Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019: 69 articoli aggiornati al 12 febbraio 2019

Cos'è il Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019

Il Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019 è un atto regolamentare dell’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni dedicato all’antiriciclaggio e al contrasto del finanziamento del terrorismo nel comparto assicurativo. Il regolamento stabilisce presidi, procedure e criteri organizzativi destinati ai soggetti rientranti nel relativo ambito di applicazione, con l’obiettivo di rafforzare la prevenzione dell’utilizzo delle attività assicurative per finalità illecite.

La disciplina si colloca nel quadro della normativa italiana ed europea in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Il testo va quindi letto insieme alle fonti richiamate dal regolamento e alle disposizioni successivamente applicabili, verificando sempre la versione vigente presso le autorità competenti. Poiché l’origine normativa puntuale non è indicata nei dati disponibili per questa pagina, non vengono attribuiti al regolamento specifici riferimenti a leggi, decreti-legge o decreti legislativi non verificati.

Il testo pubblicato comprende 69 articoli. In questa prima versione non viene ricostruita una struttura gerarchica per libri, titoli o capi, perché tale informazione non è disponibile nei dati dello snapshot. La consultazione può comunque avvenire articolo per articolo, tramite il numero della disposizione o mediante la ricerca testuale. Gli articoli possono essere utilizzati per individuare le regole relative agli assetti organizzativi, ai controlli, agli obblighi e agli adempimenti previsti dal regolamento, sempre considerando l’ambito soggettivo e oggettivo delle singole disposizioni.

Gli allegati del regolamento non sono riprodotti in questa pagina: per consultarli occorre fare riferimento al testo ufficiale pubblicato sul sito dell’IVASS.

Come consultare il codice

La pagina consente di consultare il Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019 attraverso l’elenco dei suoi 69 articoli. Per raggiungere una disposizione specifica, è possibile utilizzare la ricerca per numero di articolo oppure inserire parole chiave come antiriciclaggio, finanziamento del terrorismo, controlli, procedure e organizzazione.

Prima di applicare una disposizione a un caso concreto, è consigliabile leggere l’articolo nel suo contesto e verificare i rinvii interni o esterni. Questa pagina riproduce il testo del regolamento come pubblicato nella fonte indicata, ma non sostituisce la verifica istituzionale. Per la versione vigente e per il coordinamento con la normativa statale, consultare in chiaro Normattiva e il sito ufficiale dell’IVASS. Gli allegati non sono riprodotti nello snapshot e devono essere cercati nel documento ufficiale.

Domande frequenti

Indice degli articoli

• Capo I — Disposizioni di carattere generale
  • Art. 1 — Fonti normative
  • Art. 2 — Definizioni
  • Art. 3 — Ambito di applicazione
  • Art. 4 — Principi di proporzionalità e di approccio fondato sul rischio di riciclaggio
• Capo II — Sistema di controllo interno in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e di contrasto
  • Sezione II — Ruolo degli Organi sociali
    • Art. 9 — Organi sociali
    • Art. 10 — Organo amministrativo
    • Art. 11 — Organo con funzione di gestione
    • Art. 11-bis — Consigliere responsabile per l’antiriciclaggio
    • Art. 12 — Organo di controllo
  • Sezione III — Presidi organizzativi antiriciclaggio
    • Art. 13 — Funzione antiriciclaggio
    • Art. 14 — Compiti della funzione antiriciclaggio
    • Art. 15 — Titolare della funzione antiriciclaggio
    • Art. 16 — Esternalizzazione dei compiti della funzione antiriciclaggio
    • Art. 17 — Rapporti con le altre funzioni aziendali
    • Art. 18 — Responsabile per le segnalazioni delle operazioni sospette
    • Art. 19 — Funzione di revisione interna
    • Art. 20 — Presidi in materia di rete distributiva
    • Art. 21 — Formazione del personale e degli intermediari costituenti la rete distributiva diretta
  • Sezione IV — Disposizioni in materia di gruppo
    • Art. 22 — Ruolo dell’ultima società controllante italiana
    • Art. 23 — Gestione del rischio di riciclaggio nel gruppo
    • Art. 23-bis — Titolare della funzione antiriciclaggio di gruppo
    • Art. 24 — Gruppi con operatività transfrontaliera
    • Art. 25 — Procedimento per le segnalazioni delle operazioni sospette nell’ambito del gruppo
  • Sezione V — Disposizioni in materia di intermediari assicurativi
    • Art. 26 — Organizzazione e controlli
    • Art. 27 — Adempimenti a presidio del rischio di riciclaggio
    • Art. 28 — Modalità di conservazione
  • Sezione VI — Valutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
    • Art. 28-bis — Disposizioni generali
    • Art. 28-ter — Criteri per la valutazione del rischio intrinseco
    • Art. 28-quater — Analisi delle vulnerabilità
    • Art. 28-quinquies — Determinazione del rischio residuo
    • Art. 28-sexies — Trasmissione annuale dei dati
    • Art. 28-septies — Attività in regime di libera prestazione di servizi
  • Art. 5 — Obiettivi del sistema di governo societario
  • Art. 6 — Obiettivi del sistema di controllo interno
  • Art. 7 — Cultura del controllo interno
  • Art. 8 — Flussi informativi e canali di comunicazione
• Capo III — Obblighi di adeguata verifica
  • Sezione I — Il rischio di riciclaggio
    • Art. 29 — Approccio basato sul rischio
    • Art. 30 — Valutazione del rischio di riciclaggio
    • Art. 31 — Profilatura della clientela
  • Sezione II — Obblighi di adeguata verifica della clientela
    • Art. 32 — Principi generali
    • Art. 33 — Contenuto degli obblighi
    • Art. 34 — Identificazione del cliente, del beneficiario e dell’esecutore
    • Art. 35 — Identificazione del titolare effettivo
    • Art. 36 — Verifica dell’identità del cliente, del beneficiario, dell’esecutore e del titolare effettivo
    • Art. 37 — Acquisizione delle informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo e dell’operazione occasionale
    • Art. 38 — Controllo costante nel corso del rapporto continuativo
    • Art. 39 — Operatività a distanza
    • Art. 40 — Obblighi di conservazione di documenti
    • Art. 41 — Obblighi e modalità di conservazione dei dati e delle informazioni
    • Art. 42 — Obbligo di astensione
  • Sezione III — Misure semplificate di adeguata verifica della clientela
    • Art. 43 — Principi generali
    • Art. 44 — Modalità di esecuzione
    • Art. 45 — Astensione dall’applicazione della procedura semplificata
  • Sezione IV — Obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela
    • Art. 46 — Principi generali
    • Art. 47 — Misure rafforzate di adeguata verifica
    • Art. 48 — Clienti o beneficiari residenti in Paesi terzi ad alto rischio
    • Art. 49 — Persone politicamente esposte
    • Art. 50 — Operatività anomala
  • Sezione V — Esecuzione da parte di terzi degli obblighi di adeguata verifica della clientela
    • Art. 51 — Ambito e responsabilità
    • Art. 52 — Soggetti autorizzati ad eseguire gli obblighi di adeguata verifica della clientela
    • Art. 53 — Contenuto e modalità di esecuzione degli obblighi
    • Art. 54 — Obblighi dell’impresa che si avvale del terzo
  • Sezione VI — Adempimenti degli intermediari assicurativi
    • Art. 55 — Obblighi di adeguata verifica della clientela
• Capo IV — Fattispecie particolari
  • Art. 56 — Contratto per conto altrui
  • Art. 57 — Adempimento dell’obbligo di pagamento di premi assicurativi
• Capo V — Disposizioni finali
  • Art. 58 — Disposizioni transitorie
  • Art. 59 — Abrogazioni
  • Art. 60 — Pubblicazione
  • Art. 61 — Entrata in vigore