Art. 34 — Identificazione del cliente, del beneficiario e dell’esecutore
1. Qualora il cliente sia una persona fisica, l’identificazione consiste nell’acquisizione dei dati identificativi forniti dall’interessato, previa esibizione di un documento d’identità non scaduto o altro documento di riconoscimento equipollente ai sensi della normativa vigente, del quale viene acquisita copia in formato cartaceo o elettronico, purché non modificabile.
2. Con le medesime modalità sono identificati il cointestatario e l’esecutore.
3. Al momento della designazione sono acquisiti i seguenti dati identificativi del beneficiario: nome e cognome, luogo e data di nascita; nel caso di soggetti diversi da persona fisica, la denominazione, la sede legale, il numero d’iscrizione nel registro delle imprese ovvero nel registro delle persone giuridiche o, in alternativa, il numero di codice fiscale.
4. Al momento della liquidazione della prestazione o dell’applicazione di misure rafforzate al rapporto continuativo connesse a fattori di più elevato rischio riguardanti il beneficiario o la relazione con il contraente, sono acquisiti i restanti dati identificativi del beneficiario: residenza anagrafica e, ove diverso, domicilio; estremi del documento di identificazione e codice fiscale per le persone fisiche.
5. Qualora il cliente o il beneficiario siano soggetti diversi da persona fisica, l’identificazione è effettuata:
a) nei confronti del cliente o del beneficiario, attraverso l’acquisizione dei dati identificativi, nonché di informazioni su tipologia, forma giuridica, fini perseguiti e/o attività svolta e estremi dell’iscrizione, ove prevista, nel registro delle imprese o delle persone giuridiche nonché negli albi tenuti dalle eventuali Autorità di vigilanza di settore;
b) in caso di organizzazioni senza fini di lucro, acquisendo anche informazioni circa la classe di soggetti che beneficiano delle attività svolte;
c) in caso di trust, acquisendo copia dell’ultima versione dell’atto istitutivo e raccogliendo informazioni in merito alle finalità in concreto perseguite dalle parti, all’identità del trustee e dei beneficiari, ai criteri per l’univoca individuazione dei beneficiari, alle modalità di esecuzione del trust e a ogni altra caratteristica del medesimo;
d) nei confronti dell’esecutore, con le stesse modalità previste per una persona fisica cliente o beneficiario, acquisendo i documenti sulla sussistenza del potere di rappresentanza.
6. Le imprese effettuano l’identificazione - anche tramite gli intermediari assicurativi e gli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale - in presenza del cliente, del beneficiario ovvero dell’esecutore quando il cliente o il beneficiario siano un soggetto diverso da una persona fisica.
7. Non è necessaria la presenza fisica del cliente, del beneficiario o dell’esecutore nei casi di cui all’articolo 19, comma 1, lettera a), dal n. 1) al n. 5), del decreto antiriciclaggio nonché nell’ambito dell’operatività a distanza di cui all’art. 39 del presente regolamento.
8. Nel contratto di assicurazione o nel separato atto di designazione consegnato all’impresa, il cliente fornisce i dati identificativi del beneficiario ovvero, se il beneficiario è designato in base a particolari caratteristiche o classi, informazioni sufficienti per consentire all’impresa di stabilire che l’identità dei beneficiari possa essere determinata al momento della liquidazione della prestazione.
9. L’impresa identifica il beneficiario e acquisisce copia del documento d’identità di quest’ultimo nel momento in cui all’impresa vengono comunicate per iscritto la rinuncia del contraente al potere di revoca e la dichiarazione del beneficiario al contraente di voler profittare del beneficio ai sensi all’art. 1921 del Codice civile.
10. Nel momento in cui il beneficiario designato conferisce a una società fiduciaria il mandato per esercitare i diritti derivanti dal contratto di assicurazione mediante intestazione fiduciaria, l’impresa acquisisce i documenti tramite i quali il contraente - o l’assicurato, se il diritto di designazione spetta a quest’ultimo – ha designato il beneficiario e ne ha dato comunicazione a quest’ultimo, nonché accerta l’esistenza del mandato fiduciario e identifica il titolare effettivo in relazione al mandato conferito alla società fiduciaria cui viene intestata la posizione di beneficiario.
11. L’impresa acquisisce i documenti tramite i quali il contraente - o l’assicurato, se il diritto di designazione spetta a quest’ultimo – ha designato quale beneficiario un trust e ne ha dato comunicazione a quest’ultimo, nonché accerta l’esistenza del trust e ne identifica il titolare effettivo.