Art. 33 — Contenuto degli obblighi

Spiegazione

Prima di instaurare un rapporto, l’impresa deve sapere chi è il cliente, chi agisce per lui e chi ne è il titolare effettivo, quando presente. Deve controllare che le identità dichiarate siano corrette usando documenti o informazioni provenienti da fonti affidabili e indipendenti. Deve inoltre comprendere lo scopo e la natura del rapporto e, quando il rischio lo giustifica, dell’operazione occasionale. Se il rapporto prosegue nel tempo, l’impresa deve continuare a tenerlo sotto controllo.

Perché esiste questa norma

La norma tutela l’integrità del sistema assicurativo e contrasta l’uso dei rapporti e delle operazioni per riciclare denaro o finanziare il terrorismo. Richiede verifiche commisurate alla conoscenza del cliente e un controllo che non si esaurisca al momento dell’apertura del rapporto.

Domande frequenti

Sezione II — Obblighi di adeguata verifica della clientela

• Art. 32 — Principi generali
• Art. 34 — Identificazione del cliente, del beneficiario e dell’esecutore
• Art. 35 — Identificazione del titolare effettivo
• Art. 36 — Verifica dell’identità del cliente, del beneficiario, dell’esecutore e del titolare effettivo
• Art. 37 — Acquisizione delle informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo e dell’operazione occasionale
• Art. 38 — Controllo costante nel corso del rapporto continuativo
• Art. 39 — Operatività a distanza
• Art. 40 — Obblighi di conservazione di documenti
• Art. 41 — Obblighi e modalità di conservazione dei dati e delle informazioni
• Art. 42 — Obbligo di astensione