Art. 35 — Identificazione del titolare effettivo
1. L’identificazione del titolare effettivo del cliente ha luogo, senza che sia necessaria la sua presenza fisica, contestualmente all’identificazione del cliente e sulla base dei dati identificativi da questi forniti.
2. Quando il titolare effettivo è costituito dall’assicurato, l’identificazione ha luogo nel momento in cui l’impresa è tenuta a raccogliere i dati identificativi dell’assicurato ai fini della rilevazione nei registri assicurativi ai sensi del Regolamento ISVAP n. 27 del 14 ottobre 2008.
3. I dati identificativi del titolare effettivo del beneficiario sono forniti all’impresa:
a) dal beneficiario, che abbia comunicato per iscritto all’impresa la propria dichiarazione al contraente di voler profittare del beneficio ai sensi dell’art. 1921 del codice civile;
b) dal cliente nell’atto di designazione consegnato all’impresa medesima, negli altri casi.
4. All’atto dell’identificazione, al cliente diverso da persona fisica viene richiesto di fornire tutte le indicazioni necessarie all’identificazione del titolare effettivo sub 2), di dichiarare se il rapporto continuativo è aperto o l’operazione occasionale è effettuata per conto di altro soggetto (titolare effettivo sub 1) nonché di fornire tutte le indicazioni necessarie all’identificazione di questo soggetto e dell’eventuale titolare effettivo sub 2) dello stesso.
5. Prima del pagamento della prestazione - e comunque nel momento in cui vengono applicate misure rafforzate ai contratti di assicurazione - vengono acquisiti i restanti dati identificativi di tutti i soggetti rientranti nella definizione di beneficiario (la residenza anagrafica e, ove diverso, il domicilio; gli estremi del documento di identificazione; il codice fiscale); nei casi di soggetti diversi da una persona fisica viene richiesto ai beneficiari di fornire i restanti dati identificativi relativi al titolare effettivo sub 3).
6. Le operazioni riconducibili a un rapporto continuativo si presumono effettuate per conto del cliente-persona fisica intestatario del rapporto o, nel caso di cliente diverso da persona fisica, del titolare effettivo sub 2) del rapporto stesso, salva diversa indicazione del cliente medesimo.
7. Alla costituzione del rapporto continuativo le imprese disciplinano l’obbligo del cliente:
a) di indicare, nel corso del futuro svolgimento del rapporto, le operazioni che, tra quelle che soddisfano i requisiti d’importo, siano effettuate per conto di titolari effettivi diversi da quelli indicati all’atto della costituzione del rapporto continuativo,
b) di fornire tutte le indicazioni necessarie per la identificazione di tali titolari effettivi.
8. Nel quadro del controllo costante, le imprese valutano eventuali elementi che inducano a ritenere che il cliente stia operando per conto di soggetti diversi da quelli indicati.
9. In presenza di molteplici titolari effettivi, gli adempimenti vanno espletati per ciascuno di essi.