Art. 38 — Controllo costante nel corso del rapporto continuativo
1. Nel corso del rapporto continuativo viene svolto un controllo costante per mantenere aggiornato il profilo di rischio del cliente e per individuare elementi di incongruenza che possono costituire anomalie rilevanti, al fine di adottare misure rafforzate di adeguata verifica, di astenersi dall’esecuzione dell’operazione o dal consentire modifiche contrattuali oppure di valutare la segnalazione di operazioni sospette.
2. Il controllo costante è esercitato attraverso l’esame della complessiva operatività del cliente, avendo riguardo sia ai rapporti continuativi in essere che alle operazioni specifiche eventualmente disposte, nonché mediante l’acquisizione di ulteriori informazioni o l’aggiornamento delle notizie già possedute al fine di verificare l’identità del cliente, del beneficiario e dei rispettivi titolari effettivi e di accertare e valutare la natura e lo scopo del rapporto continuativo o dell’operazione.
3. Le imprese stabiliscono, in ragione del profilo di rischio, il momento temporale e la frequenza dell’aggiornamento dei dati e delle informazioni acquisite e delle relative verifiche, anche avvalendosi di procedure automatiche che segnalino:
a) la scadenza di documenti, certificazioni, poteri di rappresentanza, rapporti di mandato;
b) l’acquisizione di specifiche qualità, ivi compresa quella di persona politicamente esposta;
c) l’inclusione in liste o elenchi, tra cui quelli previsti dai regolamenti comunitari o dai decreti ministeriali adottati ai sensi del decreto legislativo 22 giugno 2007, n. 109 al fine di contrastare il finanziamento del terrorismo internazionale.
4. L’aggiornamento va comunque effettuato quando risulti alle imprese che non sono più attuali le informazioni rilevanti per l’adeguata verifica precedentemente acquisite.
5. I risultati del controllo comportano, a seconda delle circostanze, l’aggiornamento di dati, informazioni e profili di rischio, l’effettuazione di più ampie e approfondite verifiche, l’individuazione di anomalie e incongruenze che possono condurre alla segnalazione di operazioni sospette, al congelamento dei fondi, all’astensione dall’effettuazione dell’operazione o al porre in essere le ulteriori limitazioni previste dall'articolo 42, comma 2.