Art. 32 — Principi generali
1. I soggetti che forniscono beni o prestano servizi connessi al funzionamento, all’organizzazione e all'amministrazione delle imprese e degli intermediari assicurativi sono esclusi dall’adeguata verifica.
2. Le attività di adeguata verifica, di cui alle lettere da a) a e) del successivo articolo 33 comma 1, sono effettuate almeno nei momenti e nelle circostanze di seguito indicati:
a) quando si instaura un rapporto continuativo, viene designato un beneficiario o viene liquidata la prestazione;
b) quando viene eseguita un’operazione occasionale disposta dal cliente, che comporti la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a 15.000 euro, indipendentemente dal fatto che sia effettuata con un’operazione unica o con più operazioni frazionate;
c) quando vi è sospetto di riciclaggio, indipendentemente da qualsiasi deroga, esenzione o soglia applicabile, avvalendosi anche degli indicatori di anomalia e degli schemi rappresentativi di comportamenti anomali emanati dall’UIF in base al decreto antiriciclaggio;
d) quando sorgano dubbi sulla completezza, attendibilità o veridicità delle informazioni o della documentazione precedentemente acquisite dalla clientela.
3. Le imprese adempiono agli obblighi di adeguata verifica nei confronti dei nuovi clienti, nonché dei clienti già acquisiti in caso di rilevazione di fattori di rischio che determinano l'innalzamento del livello di rischio di riciclaggio ad essi associato.