Art. 10 — Organo amministrativo

1. L’organo amministrativo:

a) definisce e riesamina annualmente gli orientamenti strategici in materia di gestione del rischio di riciclaggio, i quali devono risultare adeguati all’entità e alla tipologia del rischio cui è esposta l’impresa, individuato nel documento di autovalutazione, tenuto anche conto dell’operatività con Paesi terzi ad alto rischio;

b) approva, in conformità con gli orientamenti strategici di cui al comma 1, lettera a) del presente articolo, una politica aziendale che - per assicurare coerenza con l’effettiva esposizione al rischio di riciclaggio - indichi le scelte rilevanti riguardanti - gli assetti organizzativi, le procedure e i controlli interni, - la conservazione dei dati, l’adeguata verifica, inclusi i principi generali per la gestione dei rapporti con la clientela classificata ad “alto rischio”, - gli specifici requisiti di professionalità del consigliere responsabile per l’antiriciclaggio, le ipotesi di conflitto di interesse e le misure atte a prevenirli e mitigarli, nonché i criteri per verificare la disponibilità di tempo necessario per lo svolgimento dell’incarico, - le circostanze in cui il titolare della funzione antiriciclaggio riferisce direttamente anche agli organi sociali, tra le quali devono essere inclusi almeno i riferimenti sulle misure da adottare per mitigare i rischi che risultano dall’autovalutazione e le violazioni o carenze di cui all’articolo 14, lettera i); b-bis) nomina e revoca il consigliere responsabile per l’antiriciclaggio verbalizzando in modo analitico la valutazione svolta circa il possesso dei requisiti di cui alla lettera b);

c) assicura con continuità, anche alla luce della periodica verifica svolta dalla funzione di revisione interna, che i compiti e le responsabilità in materia di prevenzione del rischio di riciclaggio siano allocati in modo chiaro e appropriato, garantendo la distinzione fra funzioni operative e funzioni di controllo, l’assegnazione alle stesse di risorse qualitativamente e quantitativamente adeguate, nonché specifici presidi a tutela della stabilità e dell’indipendenza del titolare della funzione antiriciclaggio e, se diverso, del delegato per la segnalazione delle operazioni sospette; d)delinea un organico assetto di controlli interni, funzionale alla pronta rilevazione e alla gestione del rischio di riciclaggio e ne assicura l’efficacia e l'adeguatezza nel tempo;

e) definisce i requisiti di idoneità del titolare della funzione antiriciclaggio e – sulla base del principio di proporzionalità – del sostituto nonché, se diverso, del delegato per la segnalazione delle operazioni sospette – coerentemente con i requisiti definiti per i titolari delle funzioni di verifica della conformità alle norme, di gestione dei rischi e di revisione interna – nell’ambito della politica aziendale per l’identificazione e la valutazione del possesso dei requisiti di idoneità alla carica, in termini di onorabilità, professionalità e indipendenza e del soddisfacimento dei criteri di competenza, correttezza e adeguata composizione collettiva degli organi nonché ne valuta la sussistenza con cadenza almeno annuale; qualora tali requisiti siano venuti meno, osserva la procedura definita nel Regolamento adottato ai sensi dell’articolo 76, comma 1-quater, e nelle pertinenti disposizioni sul sistema di governo societario;

f) assicura la presenza di flussi informativi adeguati, completi e tempestivi verso gli organi sociali e tra la funzione antiriciclaggio e le funzioni fondamentali, nonché con ogni altro organo o funzione deputata al controllo, garantisce la tutela della riservatezza nell’ambito della procedura di segnalazione di operazioni sospette; f-bis) assicura che il consigliere responsabile per l’antiriciclaggio sia tempestivamente informato delle decisioni che possono incidere sull’esposizione al rischio di riciclaggio dell’impresa; g)esamina con cadenza almeno annuale, il documento sui risultati dell’autovalutazione del rischio di riciclaggio e il piano di attività programmate, nonché le relazioni del titolare della funzione antiriciclaggio sull’attività svolta e sui controlli eseguiti dalle funzioni competenti in materia di antiriciclaggio, non appena presentate; h)assicura che le carenze e le anomalie riscontrate in esito ai controlli di vario livello siano portate tempestivamente a sua conoscenza, al fine di impartire le direttive per l’adozione di adeguate misure correttive, delle quali valuta nel tempo l’efficacia;