Art. 15 — Titolare della funzione antiriciclaggio

1. Indipendentemente dalla forma organizzativa scelta ai sensi dell’articolo 13 del presente regolamento, il titolare della funzione antiriciclaggio è nominato e revocato dall’organo amministrativo, secondo procedure di selezione formalizzate nella politica aziendale di cui all’articolo 10, comma 1, lettera b). La responsabilità della funzione può essere attribuita al consigliere responsabile per l’antiriciclaggio purché privo di altre deleghe che ne pregiudichino l’autonomia, salvo il caso dell’amministratore unico. Tale soluzione può essere adottata tenuto conto della natura del rischio di riciclaggio e della ridotta portata e complessità dello stesso.41 1-bis Contestualmente alla nomina del titolare della funzione deve essere individuato dall’organo amministrativo un sostituto in possesso di competenza ed esperienza adeguate per assumere temporaneamente le funzioni del titolare in caso di assenza o di dubbi sulla sua integrità.42

2. Il titolare soddisfa i requisiti di idoneità fissati ai sensi dell’articolo 10, comma 1, lettera e) del presente regolamento, e deve disporre del tempo necessario all’efficace adempimento dei suoi compiti. Il titolare della funzione non è posto a capo di aree operative, né è gerarchicamente dipendente da soggetti responsabili di dette aree. Assiste alle riunioni dell'organo amministrativo o di quello di controllo, su richiesta del rispettivo Presidente. La partecipazione può essere prevista anche in via stabile, in relazione alle materie trattate.

3. Quando la funzione antiriciclaggio viene attribuita all’unità organizzativa che svolge la funzione di verifica della conformità alle norme o di gestione dei rischi, in capo al titolare viene comunque assicurato il possesso degli specifici e adeguati requisiti di professionalità richiesti per il titolare della funzione antiriciclaggio.

4. Il personale chiamato a collaborare con la funzione antiriciclaggio, anche se inserito in unità diverse, riferisce direttamente al titolare della funzione per le questioni attinenti ai compiti ad esso attribuiti.

5. L’impresa comunica le proprie valutazioni in merito al possesso dei requisiti, al conferimento dell’incarico, al rinnovo, alle eventuali dimissioni, alla decadenza, alla sospensione e alla revoca, nonché ogni altro elemento sopravvenuto che possa incidere sulla valutazione dell’idoneità alla carica secondo le modalità disciplinate dal Regolamento adottato ai sensi dell’articolo 76, comma 1-quater e dalle pertinenti disposizioni sul sistema di governo societario.44

6. (abrogato)

7. (abrogato)

8. (abrogato)

Testo vigente al 12 febbraio 2019. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

L’impresa deve nominare un responsabile antiriciclaggio scelto dall’organo amministrativo, seguendo criteri formalizzati. Il responsabile deve essere competente, indipendente dalle attività operative e avere tempo sufficiente per svolgere il proprio incarico; deve inoltre essere previsto un sostituto adeguato. I collaboratori, anche se inseriti in altri uffici, rispondono direttamente a lui per le questioni antiriciclaggio. L’impresa deve comunicare le decisioni e gli eventi che possono incidere sulla sua idoneità.

Perché esiste questa norma

La norma tutela l’effettività e l’indipendenza dei controlli contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo. La previsione di requisiti, sostituzione e flussi diretti di comunicazione riduce il rischio di controlli solo formali o condizionati dalle strutture operative.

Domande frequenti

Chi sceglie il responsabile antiriciclaggio di una compagnia?

La nomina e la revoca spettano all’organo amministrativo, sulla base di procedure di selezione formalizzate nella politica aziendale.

Il responsabile antiriciclaggio può occuparsi anche di attività commerciali?

No, non deve dirigere aree operative né dipendere gerarchicamente da chi le dirige, perché deve poter svolgere i controlli con autonomia.

Che cosa succede se il responsabile è assente?

Al momento della nomina deve essere individuato un sostituto con competenze ed esperienza adeguate, incaricato di assumere temporaneamente le funzioni necessarie.

Un dipendente di un altro ufficio può collaborare con il responsabile antiriciclaggio?

Sì. Per le attività antiriciclaggio deve riferire direttamente al responsabile, anche se formalmente appartiene a un’altra unità organizzativa.

L’impresa deve segnalare cambiamenti riguardanti il responsabile?

Sì. Deve comunicare valutazioni, nomina, rinnovo, dimissioni, decadenza, sospensione, revoca e ogni altro elemento sopravvenuto rilevante per la sua idoneità.

Sezione III — Presidi organizzativi antiriciclaggio