Art. 11-bis — Consigliere responsabile per l’antiriciclaggio
1. Le imprese e gli intermediari assicurativi di cui all’articolo 109, comma 2, lettere a) e b) del Codice nominano quale consigliere responsabile per l’antiriciclaggio un componente dell’organo amministrativo ferma restando la responsabilità collettiva dello stesso organo. L’incarico ha natura esecutiva. I compiti del consigliere responsabile per l’antiriciclaggio possono essere affidati al direttore generale, nel caso in cui quest’ultimo costituisce l’organo con funzione di gestione ai sensi dell’articolo 2, comma 1, lettera a) e l’organo amministrativo è composto soltanto da due componenti.
2. Il consigliere responsabile per l’antiriciclaggio:
a) possiede adeguate conoscenze, competenze ed esperienze concernenti i rischi di riciclaggio, le politiche, i controlli e le procedure antiriciclaggio nonché il modello di business del destinatario e del settore in cui opera;
b) dispone di tempo e risorse adeguate ad assolvere efficacemente ai propri compiti;
c) è membro del Comitato esecutivo, se esistente, e non può essere componente non esecutivo di alcun comitato costituito all’interno del Consiglio di Amministrazione né membro del comitato per il controllo sulla gestione, nelle società che hanno adottato il sistema di cui all’articolo 2409-sexiesdecies del codice civile;
3. Il consigliere responsabile per l’antiriciclaggio costituisce il principale punto di contatto tra il titolare della funzione antiriciclaggio, l’organo amministrativo e l’organo con funzione di gestione e assicura che questi ultimi dispongano delle informazioni necessarie per comprendere pienamente la rilevanza dei rischi di riciclaggio cui i soggetti di cui al comma 1 sono esposti, ai fini dell’esercizio delle rispettive attribuzioni.
4. Il consigliere responsabile per l’antiriciclaggio:
a) monitora che le politiche, le procedure e le misure di controllo interno in materia di antiriciclaggio siano adeguate e proporzionate alla natura, portata e complessità del rischio cui i soggetti di cui al comma 1 sono esposti;
b) coadiuva l’organo amministrativo nelle valutazioni concernenti l’articolazione organizzativa e la dotazione di risorse della funzione antiriciclaggio;
c) assicura che gli organi sociali siano periodicamente informati in merito alle attività svolte dalla funzione antiriciclaggio nonché in merito alle interlocuzioni intercorse con le Autorità;
d) informa gli organi sociali delle violazioni e criticità concernenti l’antiriciclaggio di cui sia venuto a conoscenza e raccomanda le opportune azioni;
e) verifica che il titolare della funzione antiriciclaggio abbia accesso diretto a tutte le informazioni necessarie per l’adempimento dei propri compiti, disponga di risorse umane e tecniche e di strumenti sufficienti e sia informato su eventuali carenze relative all’antiriciclaggio individuate dalle altre funzioni di controllo interno e dalle autorità di vigilanza;
f) assicura che le problematiche e le proposte di intervento formulate dal titolare della funzione antiriciclaggio siano valutate dall’organo amministrativo.
5. Nel caso di intermediari assicurativi che svolgono l’attività di distribuzione assicurativa in forma di impresa individuale oppure di società priva di organi collegiali o di una pluralità di amministratori, i compiti di cui alla lettera a) del comma 4 sono svolti dal titolare dell’impresa individuale o dall’amministratore unico. L’amministratore unico, inoltre, informa l’organo di controllo, se istituito, ai sensi della lettera d) del medesimo comma 4.