1. L’organo amministrativo, l’organo con funzione di gestione e l’organo di controllo, ciascuno secondo le proprie competenze e responsabilità, definiscono le politiche aziendali e attuano le necessarie misure organizzative ed operative idonee a gestire il rischio di riciclaggio; essi predispongono controlli sul rispetto della normativa antiriciclaggio e sull’adeguato presidio di tale rischio, anche avvalendosi delle specifiche funzioni e organi di controllo previsti nell’ambito del sistema dei controlli interni.
2. La composizione collettiva degli organi sociali deve essere tale da assicurare la presenza di conoscenze, abilità ed esperienze adeguate per comprendere i rischi di riciclaggio correlati all’attività e al modello di business dell’impresa.18
3. Le imprese valutano l’idoneità degli esponenti anche al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e di contrastare il finanziamento del terrorismo sulla base della politica aziendale – definita ai sensi dell’articolo 76 del Codice, del Regolamento adottato ai sensi dell’articolo 76, comma 1-quater, e delle pertinenti disposizioni sul sistema di governo societario – per l’identificazione e la valutazione del possesso dei requisiti di idoneità alla carica, in termini di onorabilità, professionalità e indipendenza e del soddisfacimento dei criteri di competenza, correttezza e adeguata composizione collettiva degli organi, nonché sulla base della procedura definita nelle medesime disposizioni.19
4. Le imprese osservano la procedura definita nel Regolamento – adottato ai sensi dell’articolo 76, comma 1-quater, e nelle pertinenti disposizioni sul sistema di governo societario – per valutare l’idoneità degli esponenti anche al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e di contrastare il finanziamento del terrorismo in relazione all’assunzione di incarichi aggiuntivi, agli eventi sopravvenuti e ai rinnovi, alla sospensione dagli incarichi e alla decadenza..20
Spiegazione
Gli organi amministrativo, gestionale e di controllo devono organizzare l’impresa in modo da prevenire e individuare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Nel loro insieme devono possedere competenze ed esperienze adeguate al settore e al modello di attività dell’impresa. La scelta e la verifica dei componenti devono riguardare onorabilità, professionalità, indipendenza, competenza e correttezza. Le stesse valutazioni vanno aggiornate in caso di nuovi incarichi, eventi sopravvenuti, rinnovi, sospensione o decadenza.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l’integrità del sistema assicurativo e previene l’uso delle imprese per riciclare denaro o finanziare il terrorismo. A tal fine impone responsabilità chiare, competenze adeguate e verifiche continue sull’idoneità degli esponenti aziendali.
Domande frequenti
Chi deve occuparsi della prevenzione del riciclaggio in un’impresa assicurativa?
Gli organi amministrativo, gestionale e di controllo, ciascuno nell’ambito delle proprie competenze e responsabilità, devono definire le politiche, adottare le misure necessarie e controllarne l’attuazione.
È sufficiente che solo un componente dell’organo abbia competenze antiriciclaggio?
No. La composizione complessiva dell’organo deve assicurare un insieme adeguato di conoscenze, abilità ed esperienze, rapportato ai rischi e al modello di attività dell’impresa.
Una persona con una buona reputazione può essere nominata automaticamente?
No. L’impresa deve valutare anche professionalità, indipendenza, competenza e correttezza, secondo la propria politica e la procedura applicabile alla verifica dell’idoneità alla carica.
La verifica dei requisiti si svolge soltanto al momento della nomina?
No. Deve essere effettuata anche in occasione di incarichi aggiuntivi, eventi sopravvenuti e rinnovi, nonché quando si valutano sospensione o decadenza dall’incarico.
Perché la norma richiede controlli specifici, se esiste già un sistema generale di controllo interno?
Per assicurare che il rischio di riciclaggio sia effettivamente presidiato. Gli organi possono utilizzare le funzioni e gli organismi di controllo già previsti dal sistema interno, coordinandone l’attività.