Art. 23 — Gestione del rischio di riciclaggio nel gruppo
1. Le politiche e le procedure di prevenzione del rischio di riciclaggio - tra cui quelle che disciplinano la condivisione delle informazioni - sono attuate efficacemente a livello dell'intero gruppo. La funzione antiriciclaggio istituita dall’ultima società controllante italiana ai sensi dell'art. 13, persegue gli obiettivi e assolve i compiti ad essa assegnati dall'art. 14, commi 1 e 2 lettere a), b), c), d), e), f), h), i), j), k), l), m), del presente regolamento per assicurare tale finalità. Resta ferma la facoltà di esternalizzazione di cui all'art. 16, comma 23. L'ultima società controllante italiana che non operi nei rami vita attribuisce i predetti compiti alla funzione di verifica della conformità di gruppo istituita presso di essa, o, tenuto conto della natura e della ridotta portata e complessità dei rischi, li esternalizza alla funzione antiriciclaggio di altra società del gruppo operante nei rami vita.
2. La sede secondaria di un'impresa avente sede in un altro Stato membro o in un Paese SEE può attribuire, anche solo parzialmente, i compiti di cui all'art. 14 del presente regolamento alla funzione che svolge compiti omologhi presso la propria sede centrale. La sede secondaria individua comunque il titolare della funzione antiriciclaggio che presidia i processi antiriciclaggio, coordinandosi con il titolare della struttura alla quale i compiti sono stati attribuiti.
3. Il titolare della funzione antiriciclaggio di gruppo viene compiutamente e tempestivamente informato degli esiti delle attività di controllo effettuate presso le imprese appartenenti al gruppo, nonché di ogni accadimento di rilievo. Egli ha accesso alle banche dati di gruppo contenenti informazioni utili all’espletamento dei propri compiti.
Spiegazione
Le regole antiriciclaggio devono funzionare in modo coordinato in tutte le società del gruppo, compresa la condivisione delle informazioni. La funzione antiriciclaggio della capogruppo italiana coordina questo presidio e può, in determinati casi, affidarne i compiti a un'altra funzione o società del gruppo. Una sede italiana di un'impresa estera può collaborare con la funzione equivalente della sede centrale, ma deve comunque individuare un responsabile locale. Il responsabile antiriciclaggio di gruppo deve ricevere tempestivamente informazioni sui controlli e sugli eventi rilevanti e poter consultare le banche dati del gruppo.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l'integrità del gruppo assicurativo e l'efficacia della prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Impone coordinamento, circolazione delle informazioni e accesso ai dati per evitare che le differenze organizzative o territoriali creino aree non controllate.
Domande frequenti
Chi coordina i controlli antiriciclaggio quando più compagnie appartengono allo stesso gruppo?
La funzione antiriciclaggio istituita presso l'ultima società controllante italiana coordina le attività a livello di gruppo, assicurando che politiche, procedure e informazioni siano gestite in modo coerente.
La capogruppo può affidare i compiti antiriciclaggio a un'altra società del gruppo?
Sì, nei casi consentiti dalla disciplina, può esternalizzare tali compiti. Se la capogruppo non opera nei rami vita, può attribuirli alla funzione di conformità di gruppo o, in determinate condizioni, alla funzione antiriciclaggio di una società del gruppo operante nei rami vita.
Una filiale italiana di una compagnia estera deve avere un responsabile antiriciclaggio in Italia?
Sì. Può attribuire parte dei compiti alla funzione equivalente della sede centrale, ma deve comunque individuare un titolare locale che presidi i processi e si coordini con la sede centrale.
Il responsabile antiriciclaggio di gruppo deve essere informato dei controlli svolti nelle singole società?
Sì. Deve ricevere tempestivamente gli esiti delle attività di controllo e le informazioni su ogni evento rilevante riguardante le imprese del gruppo.
Il responsabile antiriciclaggio di gruppo può consultare i dati delle società del gruppo?
Sì, deve avere accesso alle banche dati di gruppo che contengono informazioni utili allo svolgimento dei suoi compiti.