1. I gruppi con operatività transfrontaliera fissano standard generali in materia di adeguata verifica della clientela, conservazione delle informazioni 65 e segnalazione delle operazioni sospette.
2. Le procedure adottate presso le sedi secondarie estere di un’impresa italiana e le imprese con sede legale all’estero appartenenti al gruppo sono allineate con gli standard del gruppo e tali da assicurare la condivisione delle informazioni – anche relativamente al singolo cliente 66 – con l'ultima società controllante italiana e le altre società appartenenti al gruppo, ferma l'osservanza delle specifiche prescrizioni dell’ordinamento del paese ospitante.
3. L’ultima società controllante italiana individua le soluzioni organizzative idonee per assicurare che vengano rispettate tutte le disposizioni nazionali applicabili e che, nel contempo, la gestione del rischio di riciclaggio tenga conto di tutti gli elementi di valutazione e di misurazione in possesso delle singole società appartenenti al gruppo.
Spiegazione
Nei gruppi assicurativi che operano anche all’estero devono esistere regole comuni per identificare i clienti, conservare i dati e segnalare operazioni sospette. Le filiali estere e le società straniere del gruppo devono applicare procedure coerenti e condividere le informazioni rilevanti, anche sul singolo cliente, con la capogruppo italiana e con le altre società del gruppo. Devono comunque rispettare le leggi del Paese in cui operano. La capogruppo italiana deve organizzare i controlli in modo da rispettare le norme applicabili e valutare i rischi utilizzando le informazioni disponibili presso tutte le società del gruppo.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l’efficacia dei controlli antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo nei gruppi presenti in più Paesi. Mira a evitare lacune informative tra società collegate, conciliando la gestione unitaria del rischio con il rispetto delle regole locali.
Domande frequenti
Che cosa si intende per gruppo con operatività transfrontaliera?
È un gruppo che opera in più Paesi, tramite sedi secondarie estere o società appartenenti al gruppo con sede legale all’estero.
I dati di un cliente possono essere condivisi con altre società del gruppo?
Sì, le procedure devono consentire la condivisione delle informazioni necessarie, anche riferite al singolo cliente, con la capogruppo italiana e le altre società del gruppo.
Una filiale estera deve applicare esattamente le regole italiane?
Deve seguire gli standard generali del gruppo, ma deve anche rispettare le specifiche prescrizioni della legge del Paese ospitante.
Chi coordina i controlli antiriciclaggio nel gruppo?
L’ultima società controllante italiana individua le soluzioni organizzative necessarie per coordinare il rispetto delle disposizioni e la gestione complessiva dei rischi.
Perché è importante condividere le informazioni tra società dello stesso gruppo?
Per consentire una valutazione completa del rischio: una società può possedere elementi utili che altre società del gruppo non conoscerebbero altrimenti.