Art. 27 — Adempimenti a presidio del rischio di riciclaggio

1. Ai fini di cui all’articolo 26 del presente regolamento, gli intermediari assicurativi e gli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale:

a) richiamano negli accordi stipulati con il proprio personale le regole di comportamento ai fini di prevenzione del rischio di riciclaggio cui gli stessi devono attenersi nell’esercizio dell’attività di distribuzione assicurativa;

b) assicurano che il personale di cui si avvalgono per l’esercizio dell’attività di distribuzione nei rami di cui all'articolo 2, comma 1 del Codice sia adeguatamente formato in materia di antiriciclaggio, in linea con le disposizioni normative vigenti, nonché - per gli intermediari di cui all’articolo 109, comma 2, lettera a), del Codice - con quelle emanate dalle imprese per le quali operano; le ore di formazione dedicate alla materia antiriciclaggio sono considerate utili ai fini del conseguimento degli obblighi di formazione e di aggiornamento professionale di cui agli articoli 110 e 111 del Codice e alle relative disposizioni attuative emanate dall'IVASS;

c) adottano strumenti operativi e procedure per l’adempimento degli obblighi antiriciclaggio fornendoli altresì ai propri dipendenti e collaboratori; dette procedure operative garantiscono: i. l’identità dei soggetti che hanno provveduto a raccogliere i dati e le informazioni utili ai fini antiriciclaggio; ii. la conservazione dei documenti, dei dati e delle informazioni.

Testo vigente al 12 febbraio 2019. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

Gli intermediari assicurativi devono organizzare concretamente la prevenzione del riciclaggio nell’attività di distribuzione. Devono inserire nei propri accordi con il personale le regole di comportamento da seguire e garantire una formazione adeguata, aggiornata e coerente con le disposizioni applicabili. Devono inoltre mettere a disposizione procedure e strumenti operativi che consentano di sapere chi ha raccolto le informazioni e di conservare correttamente documenti e dati. Le ore dedicate all’antiriciclaggio valgono anche per gli obblighi di formazione e aggiornamento professionale previsti dalla normativa.

Perché esiste questa norma

La norma tutela l’integrità del sistema assicurativo e favorisce l’individuazione tempestiva di operazioni riconducibili al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo. Impone presidi organizzativi, competenze adeguate e tracciabilità delle attività, così da ridurre errori, omissioni e comportamenti non controllabili.

Domande frequenti

Il personale che vende polizze deve ricevere una formazione specifica sull’antiriciclaggio?

Sì. L’intermediario deve assicurare che il personale impiegato nella distribuzione assicurativa sia adeguatamente formato secondo le disposizioni vigenti e, nei casi previsti, anche secondo quelle emanate dalle imprese per cui opera.

Le ore di corso sull’antiriciclaggio valgono per la formazione professionale obbligatoria?

Sì. Le ore dedicate all’antiriciclaggio possono essere conteggiate anche ai fini degli obblighi di formazione e aggiornamento professionale previsti per l’attività assicurativa.

Un collaboratore deve conoscere le regole antiriciclaggio applicate dall’intermediario?

Sì. Le regole di comportamento devono essere richiamate negli accordi con il personale e gli strumenti e le procedure operative devono essere forniti anche a dipendenti e collaboratori.

È necessario poter sapere chi ha raccolto i dati del cliente?

Sì. Le procedure devono garantire l’identificazione dei soggetti che hanno raccolto i dati e le informazioni utili per gli adempimenti antiriciclaggio.

Per quanto tempo devono essere conservati i documenti antiriciclaggio?

L’articolo impone di conservare documenti, dati e informazioni, ma non indica in questa disposizione una durata specifica. La conservazione deve quindi avvenire secondo le regole applicabili.

Sezione V — Disposizioni in materia di intermediari assicurativi