Art. 52 — Soggetti autorizzati ad eseguire gli obblighi di adeguata verifica della clientela

1. Ai fini del presente regolamento, rientrano tra i soggetti terzi che possono effettuare tutte le fasi consentite dell’adeguata verifica, ad eccezione del controllo costante del rapporto continuativo e delle ulteriori operazioni disposte dal cliente:

a) soggetti di cui all’articolo 3, comma 2, del decreto antiriciclaggio, nonché le loro succursali insediate in altri Paesi comunitari o Paesi terzi che soddisfano i requisiti di cui all’articolo 26, comma 2, lettera d) del decreto antiriciclaggio;

b) intermediari bancari e finanziari comunitari;

c) intermediari bancari e finanziari aventi sede legale e amministrativa in Paesi terzi che soddisfano i requisiti di cui all’articolo 26, comma 2, lettera d) del decreto antiriciclaggio.

2. Gli obblighi di adeguata verifica non possono essere demandati, in alcun caso, a soggetti che non hanno insediamenti fisici in alcun Paese.

Testo vigente al 12 febbraio 2019. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

L’impresa può affidare a determinati soggetti esterni lo svolgimento delle fasi consentite dell’adeguata verifica della clientela. Restano però sempre esclusi il controllo continuo del rapporto e le ulteriori operazioni richieste dal cliente. Possono svolgere questo compito gli intermediari previsti dalla normativa, quelli comunitari e alcuni intermediari di Paesi terzi, purché rispettino i requisiti richiesti. Sono esclusi i soggetti privi di una presenza fisica in qualunque Paese.

Perché esiste questa norma

La norma tutela l’effettività dei controlli antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo. Consente di utilizzare soggetti qualificati, ma impedisce il ricorso a strutture prive di presenza fisica e riserva all’impresa i controlli continuativi sul rapporto.

Domande frequenti

La mia compagnia può incaricare una banca di identificarmi?

Sì, se la banca rientra tra i soggetti autorizzati dalla norma. L’incarico può riguardare le fasi consentite dell’adeguata verifica, ma non il controllo continuo del rapporto.

Un intermediario con sede in un Paese extraeuropeo può svolgere la verifica?

Sì, ma solo se possiede sede legale e amministrativa in quel Paese e soddisfa i requisiti previsti per gli intermediari di Paesi terzi.

Una società completamente online e senza uffici fisici può essere incaricata?

No. Gli obblighi di adeguata verifica non possono essere affidati a soggetti privi di insediamenti fisici in qualsiasi Paese.

Chi deve controllare nel tempo il mio rapporto con la compagnia?

Il controllo costante del rapporto non può essere delegato ai soggetti terzi indicati dalla norma. Deve quindi restare nella responsabilità dell’impresa o del soggetto tenuto direttamente all’adempimento.

Il soggetto incaricato può eseguire anche una nuova operazione che chiedo successivamente?

No. L’incarico non comprende le ulteriori operazioni disposte dal cliente, che restano escluse dalle attività delegabili previste dall’articolo.

Richiamato da

  • Regolamento IVASS 44/2019 (antiriciclaggio)art. 55

Sezione V — Esecuzione da parte di terzi degli obblighi di adeguata verifica della clientela