Art. 54 — Obblighi dell’impresa che si avvale del terzo
1. L’impresa responsabile dell’adeguata verifica valuta se gli elementi raccolti e le verifiche effettuate dai soggetti terzi siano idonei e sufficienti ai fini dell’assolvimento degli obblighi previsti dalla legge.
2. Se la verifica di cui al comma 1 dà esito negativo, a seconda dei casi e delle circostanze, l’impresa responsabile:
a) informa il terzo che ha rilasciato l'attestazione in merito alle eventuali irregolarità o incongruenze riscontrate nella documentazione ricevuta;
b) apporta le necessarie rettifiche o integrazioni;
c) adempie in via diretta agli obblighi di adeguata verifica;
d) si astiene dall’instaurare il rapporto continuativo o dall’eseguire l’operazione, valutando se effettuare una segnalazione alla UIF qualora ricorrano i presupposti di cui all’art. 35 del decreto antiriciclaggio.
3. Nell’ambito delle modalità di raccolta e scambio delle informazioni con i soggetti terzi, l’impresa responsabile:
a) definisce le fasi dell’adeguata verifica demandate ai soggetti terzi;
b) individua i dati e le informazioni che debbono essere trasmessi dai terzi, nonché le modalità e i tempi di trasmissione;
c) predispone strumenti, in formato cartaceo o elettronico, per lo scambio tempestivo dei flussi informativi;
d) verifica, nei limiti della diligenza professionale, la veridicità dei documenti ricevuti e la correttezza e attendibilità delle informazioni desunte dagli stessi;
e) acquisisce, ove necessario, informazioni supplementari dai terzi stessi, dal cliente ovvero da altre fonti. f)