Art. 44 — Modalità di esecuzione

1. Le misure semplificate di adeguata verifica consistono in una riduzione dell’estensione o della frequenza degli adempimenti attraverso:

a) una modulazione dei tempi di esecuzione delle attività di identificazione del contraente o del titolare effettivo, incluso il rinvio, fino a un massimo di 30 giorni, dell’acquisizione della copia del documento;

b) una riduzione della quantità delle informazioni documentate da raccogliere, incluse la verifica dell’identità del titolare effettivo sub 2) attraverso una dichiarazione sottoscritta dal cliente oppure l’individuazione tramite presunzioni dello scopo e della natura del rapporto continuativo laddove il contratto di assicurazione sia univocamente destinato alla copertura di uno specifico rischio;

c) una riduzione della frequenza dell’aggiornamento dei dati raccolti ai fini dell’adeguata verifica, prevedendo che venga effettuato solo al ricorrere di eventi che possano modificare l’attribuzione del profilo di rischio, quali l’apertura di un nuovo rapporto continuativo o il superamento di una determinata soglia di operazione, fermo restando l'obbligo di monitorare le scadenze dei documenti identificativi e provvedere ai relativi aggiornamenti;

d) una riduzione della frequenza e della profondità di analisi funzionali al monitoraggio del rapporto, anche prevedendo che il controllo costante delle operazioni avvenga al superamento di una soglia predefinita in coerenza con lo scopo e la natura del rapporto.