1. Le imprese inviano annualmente all’IVASS, entro il termine del 30 giugno, un insieme strutturato di informazioni e dati di carattere qualitativo e quantitativo, suddiviso in sei sezioni: Organizzazione, Premi lordi contabilizzati, Prestazioni liquidate, Gestione e controllo, Intermediari e Esito autovalutazione.
2. I dati sono organizzati e trasmessi secondo le istruzioni che verranno pubblicate con lettera al mercato entro il 30 novembre di ogni anno.
3. Nel caso di gruppi assicurativi l’ultima società controllante è tenuta a inviare i dati riferiti al gruppo nonché ad ogni singola compagnia.
4. Le imprese che commercializzano esclusivamente prodotti standardizzati definiti a basso rischio dalle disposizioni sui fattori di rischio trasmettono solo i dati di cui alla sezione Premi lordi contabilizzati.
Spiegazione
Ogni impresa assicurativa deve inviare all’IVASS, entro il 30 giugno di ogni anno, informazioni sui rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, organizzate in sei aree. Le modalità di compilazione sono indicate in istruzioni che l’IVASS pubblica entro il 30 novembre di ogni anno. Nei gruppi, l’ultima società controllante trasmette i dati sia del gruppo sia di ciascuna compagnia. Chi vende esclusivamente prodotti standardizzati considerati a basso rischio invia soltanto i dati sui premi lordi contabilizzati.
Perché esiste questa norma
La raccolta di dati consente all’IVASS di valutare come le imprese organizzano e controllano la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. La comunicazione uniforme e periodica facilita la vigilanza, con obblighi ridotti per le imprese che commercializzano solo prodotti a basso rischio.
Domande frequenti
Entro quando deve essere trasmessa la comunicazione annuale?
Entro il 30 giugno di ogni anno. Le istruzioni operative sono pubblicate dall’IVASS entro il 30 novembre di ogni anno.
Quali informazioni deve inviare un’impresa assicurativa?
Dati su organizzazione, premi lordi contabilizzati, prestazioni liquidate, gestione e controllo, intermediari ed esito dell’autovalutazione.
Se un’impresa appartiene a un gruppo assicurativo, chi invia i dati?
L’ultima società controllante invia i dati riferiti al gruppo e quelli relativi a ciascuna singola compagnia.
Un’impresa che vende solo prodotti standardizzati a basso rischio deve compilare tutte le sezioni?
No. In questo caso trasmette soltanto i dati relativi ai premi lordi contabilizzati.
Le istruzioni per la trasmissione sono già indicate nell’articolo?
L’articolo prevede che l’IVASS le pubblichi ogni anno con una lettera al mercato entro il 30 novembre.