Art. 3 — Ambito di applicazione

1. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai sensi dell’articolo 3, comma 2, lettere n), o), t) e u) del decreto antiriciclaggio, limitatamente all’operatività nei rami di cui all’articolo 2, comma 1, del Codice:

a) alle imprese;

b) agli intermediari assicurativi;

c) alle imprese stabilite senza succursale e agli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale;

d) all’ultima società controllante italiana anche nel caso in cui l'IVASS abbia deciso di non esercitare la vigilanza a livello del sottogruppo nazionale ai sensi degli articoli 220-bis, comma 3, e 220-quater, comma 2, del Codice.

e) alle imprese di assicurazione aventi sede legale e amministrazione centrale in un altro Stato membro dell’Unione europea o in un Paese aderente allo Spazio Economico Europeo, che operano in Italia in regime di libera prestazione di servizi, limitatamente alle disposizioni di cui al Capo II, Sezione VI”

Testo vigente al 12 febbraio 2019. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

La norma stabilisce quali soggetti devono applicare le regole antiriciclaggio e antiterrorismo, ma solo per l’attività svolta nei rami assicurativi richiamati dall’articolo 2, comma 1, del Codice. Rientrano, tra gli altri, le imprese, gli intermediari e gli operatori che lavorano in Italia senza una sede stabile. Sono comprese anche alcune società controllanti italiane. Per le imprese e gli intermediari di altri Stati dello Spazio Economico Europeo che operano in Italia senza stabilimento, l’applicazione è limitata alle disposizioni del Capo II, Sezione VI.

Perché esiste questa norma

La norma tutela il sistema economico e finanziario dai rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Definendo con precisione soggetti e attività coinvolti, assicura che gli obblighi siano applicati in modo coerente, anche nei rapporti transfrontalieri.

Domande frequenti

Tutte le attività di una compagnia assicurativa sono soggette a questo regolamento?

No. Il regolamento si applica limitatamente all’operatività nei rami assicurativi richiamati dall’articolo 2, comma 1, del Codice.

Un intermediario assicurativo deve rispettare queste regole anche se non ha una sede in Italia?

Sì, se opera nei rami interessati e rientra tra gli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale.

La società capogruppo italiana è sempre esclusa se IVASS non vigila sul sottogruppo nazionale?

No. L’ultima società controllante italiana rientra comunque nell’ambito della norma anche in tale situazione.

Un’impresa assicurativa francese che vende polizze in Italia deve applicare tutte le regole del regolamento?

No. Se opera in Italia in regime di libera prestazione di servizi, deve applicare soltanto le disposizioni del Capo II, Sezione VI.

Perché sono inclusi anche gli operatori che lavorano senza una filiale italiana?

Per evitare che l’assenza di una sede stabile consenta di eludere i controlli antiriciclaggio e per garantire una protezione uniforme del mercato italiano.

Richiamato da

Capo I — Disposizioni di carattere generale