Agli intermediari finanziari si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni contenute negli articoli 19, 20, 21, 22, 22-bis, 23, 24, 47, 52, 61, commi 4 e 5 ..., 64, 78 e 82. I provvedimenti previsti nell'articolo 19 sono adottati dalla Banca d'Italia.
Ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso intermediari finanziari si applica l'articolo 26, ad eccezione del comma 3, lettere c), d-bis) ed e) ; il decreto di cui all'articolo 26 può prevedere l'applicazione dei criteri di competenza e di indipendenza di giudizio definiti ai sensi del medesimo articolo, comma 3, lettere c) e d-bis) , avuto riguardo alla complessità operativa, dimensionale e organizzativa degli intermediari, nonché alla natura specifica dell'attività svolta.
Ai titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 19 in intermediari finanziari si applica l'articolo 25, ad eccezione del comma 2, lettera b); il decreto di cui all'articolo 25 può prevedere l'applicazione dei criteri di competenza definiti ai sensi del medesimo articolo, comma 2, lettera b), avuto riguardo alla complessità operativa, dimensionale e organizzativa degli intermediari, nonché alla natura specifica dell'attività svolta.
Spiegazione
Gli intermediari finanziari devono rispettare alcune regole previste per altri soggetti del settore bancario, ma solo quando sono compatibili con la loro attività. La Banca d’Italia adotta i provvedimenti relativi alle partecipazioni richiamati dalla norma. Per amministratori, dirigenti e controllori valgono specifiche regole sui requisiti personali; anche per chi detiene partecipazioni sono previsti requisiti, con alcune esclusioni. Un decreto può adattare i criteri di competenza e, per gli esponenti aziendali, di indipendenza di giudizio alle dimensioni, all’organizzazione e all’attività dell’intermediario.
Perché esiste questa norma
La norma estende agli intermediari finanziari presidi di vigilanza e requisiti destinati a tutelare la solidità degli operatori e l’affidabilità di chi li governa o li possiede. Le eccezioni e gli adattamenti consentono di tenere conto delle differenze tra intermediari e della loro complessità.
Domande frequenti
Un intermediario finanziario deve rispettare tutte le regole previste per le banche?
No. Deve rispettare soltanto le disposizioni richiamate dalla norma e solo nella misura in cui siano compatibili con la sua attività.
Chi adotta i provvedimenti sulle partecipazioni in un intermediario finanziario?
I provvedimenti richiamati in materia di partecipazioni sono adottati dalla Banca d’Italia.
Un amministratore di un intermediario finanziario deve possedere requisiti specifici?
Sì. Si applicano le regole sui requisiti di chi svolge funzioni di amministrazione, direzione e controllo, con le eccezioni indicate dalla norma. Un decreto può prevedere anche criteri di competenza e indipendenza di giudizio.
Chi acquista una partecipazione rilevante deve dimostrare di essere competente?
Si applicano i requisiti previsti per i titolari delle partecipazioni, tranne il criterio di competenza escluso dalla norma. Un decreto può prevedere tale criterio tenendo conto delle caratteristiche dell’intermediario.
I criteri aggiuntivi valgono automaticamente per ogni intermediario?
No. È il decreto a poterli prevedere; la valutazione deve considerare dimensioni, organizzazione, complessità operativa e natura dell’attività svolta.