La Banca d'Italia può richiedere alle banche ed alle società ed agli enti di qualsiasi natura che possiedono partecipazioni nelle banche medesime l'indicazione nominativa dei titolari delle partecipazioni secondo quanto risulta dal libro dei soci, dalle comunicazioni ricevute o da altri dati a loro disposizione.
La Banca d'Italia può altresì richiedere agli amministratori delle società e degli enti titolari di partecipazioni in banche l'indicazione dei soggetti controllanti.
Le società fiduciarie che abbiano intestato a proprio nome partecipazioni in società appartenenti a terzi comunicano alla Banca d'Italia, se questa lo richieda, le generalità dei fiducianti.
Le notizie previste dal presente articolo possono essere richieste anche a soggetti stranieri.
La Banca d'Italia informa la CONSOB delle richieste che interessano società ed enti con titoli negoziati in un mercato regolamentato.
Spiegazione
La Banca d’Italia può chiedere a una banca e a chi detiene quote della banca di indicare chi ne risulta proprietario, sulla base dei registri e delle informazioni disponibili. Può inoltre chiedere agli amministratori delle società o degli enti partecipanti chi li controlla e, alle società fiduciarie, chi sono i clienti per conto dei quali detengono partecipazioni. Le richieste possono essere rivolte anche a soggetti stranieri. Se riguardano società o enti con titoli negoziati in un mercato regolamentato, la Banca d’Italia informa la CONSOB.
Perché esiste questa norma
La norma consente di ricostruire chi possiede o controlla le partecipazioni nelle banche, anche quando la titolarità è indiretta o schermata da una fiduciaria. La trasparenza aiuta la vigilanza bancaria e, quando sono coinvolti soggetti quotati, favorisce il coordinamento con la CONSOB.
Domande frequenti
La Banca d’Italia può chiedere a una banca chi sono i suoi azionisti?
Sì. Può chiedere alla banca i nomi dei titolari delle partecipazioni, secondo quanto risulta dai registri e dalle altre informazioni a sua disposizione.
Se una società possiede quote di una banca, può essere chiesto chi la controlla?
Sì. La Banca d’Italia può rivolgersi agli amministratori della società o dell’ente che detiene la partecipazione per conoscere i soggetti che lo controllano.
Una fiduciaria può rifiutarsi di indicare chi è il cliente per conto del quale detiene quote?
Se la Banca d’Italia lo richiede, la fiduciaria deve comunicarle le generalità dei fiducianti per conto dei quali detiene partecipazioni intestate a proprio nome in società appartenenti a terzi.
La richiesta può riguardare una società o un titolare che si trova all’estero?
Sì. Le informazioni previste possono essere richieste anche a soggetti stranieri.
La CONSOB viene informata se la richiesta riguarda una società con titoli negoziati sul mercato?
Sì. Quando la richiesta riguarda una società o un ente con titoli negoziati in un mercato regolamentato, la Banca d’Italia informa la CONSOB.