Art. 68 — Documentazione agli atti delle imprese e degli intermediari
1. I distributori, al fine di ridurre gli oneri a carico dei contraenti e degli aderenti, adottano modalità di gestione della documentazione idonee ad evitare che venga richiesta, in fase di assunzione di nuovi contratti o gestione dei sinistri, documentazione non necessaria o di cui già dispongano, avendola acquisita in occasione di precedenti rapporti con il medesimo contraente, e che risulti ancora in corso di validità. dei prodotti d’investimento assicurativi
Spiegazione
Il distributore deve conservare e gestire i documenti in modo da non chiedere nuovamente al cliente informazioni già raccolte in precedenza. Questo vale quando si stipula un nuovo contratto o quando si gestisce un sinistro. La documentazione già disponibile può essere riutilizzata solo se è ancora valida. L’obiettivo è evitare richieste inutili e semplificare i rapporti con il cliente.
Perché esiste questa norma
La norma tutela il cliente da adempimenti ripetitivi, costi e ritardi non necessari. Impone ai distributori una gestione efficiente della documentazione già acquisita, riducendo gli oneri nelle nuove pratiche e nella gestione dei sinistri.
Domande frequenti
Devo consegnare di nuovo un documento già fornito per una precedente polizza?
Non necessariamente. Se il distributore possiede già il documento e questo è ancora valido, non dovrebbe richiederlo nuovamente.
La regola vale anche quando apro una nuova polizza con la stessa impresa?
Sì. In fase di assunzione di un nuovo contratto, il distributore deve evitare di chiedere documenti già acquisiti e ancora validi.
Cosa succede se devo denunciare un sinistro?
Il distributore deve verificare quali documenti siano già agli atti e non richiedere nuovamente quelli disponibili e ancora validi.
Se un documento è scaduto, posso rifiutarmi di aggiornarlo?
No. La norma consente di evitare la ripetizione soltanto per la documentazione già disponibile che risulti ancora valida.
La regola si applica anche ai rapporti precedenti con lo stesso distributore?
Sì, purché il documento sia stato acquisito in occasione di precedenti rapporti con il medesimo contraente e sia ancora valido.
Capo II — Regole di comportamento per la distribuzione dei prodotti assicurativi diversi dai