La Banca d'Italia può effettuare ispezioni presso le banche e i soggetti ai quali esse abbiano esternalizzato funzioni aziendali ... e richiedere l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga necessari.
La Banca d'Italia può richiedere alle autorità competenti di uno Stato dell'Unione europea che esse effettuino accertamenti presso succursali di banche italiane stabilite nel territorio di detto Stato ovvero concordare altre modalità delle verifiche.
Le autorità competenti di uno Stato dell'Unione europea, dopo aver informato la Banca d'Italia, possono ispezionare, anche tramite persone da esse incaricate, le succursali stabilite nel territorio della Repubblica di banche dalle stesse autorizzate. Se le autorità competenti di uno Stato dell'Unione europea lo richiedono, la Banca d'Italia può procedere direttamente agli accertamenti ovvero concordare altre modalità delle verifiche.
A condizione di reciprocità, la Banca d'Italia può concordare con le autorità competenti degli Stati terzi modalità per l'ispezione di succursali di banche insediate nei rispettivi territori.
La Banca d'Italia dà notizia alla CONSOB delle comunicazioni ricevute ai sensi del comma 3.
Spiegazione
La Banca d’Italia può svolgere controlli direttamente presso le banche e presso i soggetti a cui una banca ha affidato funzioni aziendali, chiedendo documenti e atti utili. Per controllare le succursali italiane all’estero può coinvolgere le autorità locali o concordare con loro come svolgere le verifiche. Anche le autorità di altri Paesi dell’Unione europea possono ispezionare in Italia le succursali delle banche che hanno autorizzato, dopo aver informato la Banca d’Italia; su loro richiesta, quest’ultima può eseguire i controlli. Per le succursali situate in Stati non appartenenti all’Unione europea, sono possibili accordi di verifica a condizione di reciprocità.
Perché esiste questa norma
La norma permette di verificare in modo concreto l’organizzazione e l’attività delle banche, anche quando funzioni o succursali si trovano fuori dal territorio nazionale. La cooperazione tra autorità facilita la vigilanza oltre i confini e contribuisce a tutelare la solidità del sistema bancario e i suoi utenti.
Domande frequenti
La Banca d’Italia può controllare anche un’impresa a cui la mia banca ha affidato un servizio?
Sì. Può effettuare ispezioni presso soggetti che svolgono funzioni aziendali esternalizzate dalla banca e chiedere documenti e atti ritenuti necessari.
Chi controlla una succursale di una banca italiana aperta in un altro Paese dell’Unione europea?
La Banca d’Italia può chiedere all’autorità competente di quel Paese di svolgere gli accertamenti oppure concordare con essa altre modalità di verifica.
Un’autorità straniera può ispezionare in Italia la succursale di una banca autorizzata nel suo Paese?
Sì, se appartiene a uno Stato dell’Unione europea, dopo aver informato la Banca d’Italia. Su richiesta, la Banca d’Italia può svolgere direttamente gli accertamenti o concordare modalità diverse.
La Banca d’Italia può ispezionare una succursale situata in uno Stato fuori dall’Unione europea?
Può concordare le modalità di ispezione con l’autorità competente di quello Stato, ma l’accordo è subordinato alla reciprocità.
Se la Banca d’Italia riceve una comunicazione su un’ispezione straniera, deve informare la CONSOB?
Sì. Deve dare alla CONSOB notizia delle comunicazioni ricevute dalle autorità dell’Unione europea per le ispezioni delle succursali in Italia.