Art. 52-bis — Sistemi interni di segnalazione delle violazioni
Le banche e le relative capogruppo adottano procedure specifiche per la segnalazione al proprio interno da parte del personale di atti o fatti che possano costituire una violazione delle norme disciplinanti l'attività bancaria.
Le procedure di cui al comma 1 sono idonee a:
a) garantire la riservatezza dei dati personali del segnalante e del presunto responsabile della violazione, ferme restando le regole che disciplinano le indagini o i procedimenti avviati dall'autorità giudiziaria in relazione ai fatti oggetto della segnalazione;
b) tutelare adeguatamente il soggetto segnalante contro condotte ritorsive, discriminatorie o comunque sleali conseguenti la segnalazione;
c) assicurare per la segnalazione un canale specifico, indipendente e autonomo.
La presentazione di una segnalazione non costituisce di per sé violazione degli obblighi derivanti dal rapporto di lavoro.
La disposizione di cui all'articolo 7, comma 2, del decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196, non trova applicazione con riguardo all'identità del segnalante, che può essere rivelata solo con il suo consenso o quando la conoscenza sia indispensabile per la difesa del segnalato.
La Banca d'Italia emana disposizioni attuative del presente articolo.
Spiegazione
Le banche e le loro capogruppo devono predisporre un canale interno dedicato, indipendente e autonomo, attraverso cui il personale possa segnalare fatti che potrebbero violare le regole dell’attività bancaria. Le procedure devono proteggere la riservatezza del segnalante e della persona indicata, oltre a difendere chi segnala da ritorsioni, discriminazioni o trattamenti sleali. Fare una segnalazione, da solo, non costituisce una violazione degli obblighi di lavoro. L’identità del segnalante può essere rivelata con il suo consenso o quando sia indispensabile per la difesa della persona segnalata, ferme le regole sulle indagini o sui procedimenti giudiziari.
Perché esiste questa norma
La norma mira a favorire l’emersione di possibili violazioni delle regole bancarie, creando un canale interno affidabile e proteggendo chi segnala da conseguenze ingiuste. Al tempo stesso tutela la riservatezza delle persone coinvolte e consente la conoscenza dell’identità del segnalante quando necessaria per la difesa dell’interessato.
Domande frequenti
Un dipendente può segnalare un’irregolarità che non è ancora stata accertata?
Sì. La procedura riguarda atti o fatti che potrebbero costituire una violazione delle regole dell’attività bancaria; non è necessario che la violazione sia già stata accertata.
La banca deve mantenere segreta l’identità di chi segnala?
La procedura deve garantirne la riservatezza. L’identità può essere rivelata con il consenso del segnalante oppure quando conoscerla sia indispensabile per la difesa della persona segnalata.
Posso essere penalizzato sul lavoro per avere fatto una segnalazione?
La presentazione della segnalazione, di per sé, non viola gli obblighi derivanti dal rapporto di lavoro. Le procedure devono inoltre proteggere il segnalante da ritorsioni, discriminazioni e trattamenti sleali.
La banca può ricevere le segnalazioni tramite un normale canale aziendale?
Deve predisporre un canale specifico, indipendente e autonomo, secondo procedure interne dedicate.
La riservatezza vale anche se interviene l’autorità giudiziaria?
La norma fa salve le regole che disciplinano le indagini o i procedimenti avviati dall’autorità giudiziaria sui fatti segnalati.