Art. 648-ter — Impiego di denaro, beni o utilità di provenienza illecita
Chiunque, fuori dei casi di concorso nel reato e dei casi previsti dagli articoli 648 e 648-bis, impiega in attività economiche o finanziarie denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto, è punito con la reclusione da quattro a dodici anni e con la multa da 5.000 a euro 25.000.
La pena è della reclusione da due a sei anni e della multa da euro 2.500 a euro 12.500 quando il fatto riguarda denaro o cose provenienti da contravvenzione punita con l'arresto superiore nel massimo a un anno o nel minimo a sei mesi.
La pena è aumentata quando il fatto è commesso nell'esercizio di un'attività professionale.
La pena è diminuita nell'ipotesi di cui al quarto comma dell'articolo 648.
(125) La L. 31 maggio 1965, n. 575 come modificata dal D.L. 13 maggio 1991, n. 152 convertito con modificazioni dalla L. 12 luglio 1991, n. 203 ha disposto (con l'art. 7, commi 1 e 3) che le pene stabilite per il delitto previsto nel presente articolo sono aumentate da un terzo alla metà se il fatto è commesso da persona sottoposta con provvedimento definitivo ad una misura di prevenzione durante il periodo previsto di applicazione e sino a tre anni dal momento in cui ne è cessata l'esecuzione. Alla pena è aggiunta una misura di sicurezza detentiva.
(233) Il D.Lgs. 6 settembre 2011, n. 159 ha disposto: - (con l'art. 71, comma 1) che le pene stabilite per il delitto previsto dal presente articolo sono aumentate da un terzo alla metà se il fatto è commesso da persona sottoposta con provvedimento definitivo ad una misura di prevenzione personale durante il periodo previsto di applicazione e sino a tre anni dal momento in cui ne è cessata l'esecuzione; - (con l'art. 71, comma 3) che alla pena è aggiunta una misura di sicurezza detentiva.
Spiegazione
Il reato si verifica quando una persona utilizza denaro, beni o altre utilità di origine delittuosa per svolgere o finanziare attività economiche o finanziarie, senza essere concorrente nel reato originario e fuori dai casi disciplinati dagli articoli 648 e 648-bis. La norma si applica anche a somme o cose provenienti da determinate contravvenzioni, con pene inferiori ma comunque significative. Se il fatto è commesso nell’esercizio di una professione, la pena aumenta. Sono inoltre previste una diminuzione di pena in una specifica ipotesi richiamata dall’articolo 648 e l’applicazione dell’ultimo comma dello stesso articolo.
Perché esiste questa norma
La norma tutela la trasparenza e la legalità dei circuiti economici e finanziari, impedendo che ricchezze illecite vengano reinserite nell’economia ordinaria. Mira così a ostacolare il consolidamento dei profitti criminali e l’inquinamento delle attività economiche lecite.
Domande frequenti
Investire in un’attività commerciale denaro proveniente da un reato può integrare questo delitto?
Sì, se il denaro è di provenienza delittuosa, viene impiegato in un’attività economica o finanziaria e il fatto non rientra nei casi esclusi dalla norma. Il semplice possesso, senza impiego, non coincide necessariamente con questa fattispecie.
Chi riceve inconsapevolmente denaro illecito rischia automaticamente una condanna?
No. La responsabilità non deriva automaticamente dalla provenienza illecita del denaro. Occorre valutare concretamente la condotta e la consapevolezza dell’origine, oltre agli ulteriori requisiti del reato.
La pena cambia se il denaro proviene da una contravvenzione?
Sì, ma solo quando la contravvenzione è punita con l’arresto superiore nel massimo a un anno oppure con l’arresto non inferiore a sei mesi. In tale ipotesi sono previste pene inferiori rispetto alla provenienza da delitto.
Un professionista che utilizza fondi illeciti per la propria attività è punito più severamente?
Sì. Quando il fatto è commesso nell’esercizio di un’attività professionale, la pena prevista per l’impiego illecito è aumentata.
Che cosa significa che il reato opera fuori dai casi degli articoli 648 e 648-bis?
Significa che questa fattispecie ha carattere residuale: non si applica quando la condotta rientra già nel concorso nel reato, nell’articolo 648 o nell’articolo 648-bis.