Art. 6 — Servizi competenti all’accertamento e alla contestazione delle violazioni
1. La competenza, ai fini dell’accertamento e della contestazione delle violazioni, è ripartita tra i seguenti Servizi dell’IVASS in base alle rispettive attribuzioni come definite dal regolamento di organizzazione dell’Istituto e dal relativo organigramma:
a) Servizio Ispettorato;
b) Servizio Vigilanza Prudenziale;
c) Servizio Tutela del Consumatore;
d) Servizio Vigilanza Condotta di mercato;
e) Servizio Studi e Gestione Dati.
2. I Servizi di cui al comma 1 trasmettono al Servizio Sanzioni e Liquidazioni, secondo le rispettive attribuzioni e per la successiva fase istruttoria anche davanti al Collegio di garanzia, gli atti relativi al procedimento.11 3.12
4. Il Servizio Sanzioni e Liquidazioni, tramite la Segreteria del Collegio, trasmette al Collegio di garanzia per la successiva fase istruttoria gli atti relativi ai procedimenti riguardanti gli intermediari indicati all’articolo 4, comma 1, lettere g), h) e i) e le persone fisiche di cui al comma 2, lettera d), fatti salvi quelli relativi ai procedimenti in materia di antiriciclaggio.13
5. I Servizi di cui al comma 1 trasmettono altresì al Servizio Sanzioni e Liquidazioni, ai fini dello svolgimento della successiva fase istruttoria di sua competenza, la relazione tecnica di cui all’articolo 18, comma 2. La medesima relazione tecnica è trasmessa dal Servizio Tutela del Consumatore al Servizio Sanzioni e Liquidazioni a richiesta di quest’ultimo ove la ritenga necessaria.14
Spiegazione
L’articolo divide tra cinque Servizi dell’IVASS il compito di accertare e contestare le violazioni, secondo le rispettive competenze. Dopo questa fase, gli atti vengono trasmessi al Servizio Sanzioni e Liquidazioni, che cura l’istruttoria successiva. Per determinati intermediari e persone fisiche, l’istruttoria prosegue davanti al Collegio di garanzia, con esclusione dei procedimenti antiriciclaggio. Anche le relazioni tecniche devono essere trasmesse al Servizio Sanzioni e Liquidazioni quando richiesto o previsto.
Perché esiste questa norma
La norma organizza le competenze interne per evitare sovrapposizioni e assicurare che ogni violazione sia esaminata dall’ufficio specializzato. La separazione tra accertamento e istruttoria favorisce imparzialità, tracciabilità e corretta valutazione delle sanzioni.
Domande frequenti
Chi verifica per primo una possibile violazione?
La verifica e la contestazione spettano al Servizio IVASS competente per materia, scelto tra quelli indicati dall’articolo.
Dopo la contestazione, quale ufficio esamina il procedimento?
Gli atti passano al Servizio Sanzioni e Liquidazioni, che svolge la fase istruttoria successiva.
Il Collegio di garanzia interviene in tutti i procedimenti?
No. Interviene per i procedimenti riguardanti determinati intermediari e persone fisiche, mentre sono esclusi quelli in materia di antiriciclaggio.
Che cosa accade se serve una relazione tecnica?
Il Servizio competente la trasmette al Servizio Sanzioni e Liquidazioni. Il Servizio Tutela del Consumatore la invia anche su richiesta, se ritenuta necessaria.
A chi devo rivolgermi per sapere quale ufficio tratta una contestazione IVASS?
Occorre fare riferimento al Servizio che ha accertato e contestato la violazione; la successiva istruttoria è normalmente curata dal Servizio Sanzioni e Liquidazioni.