1. La procedura sanzionatoria si articola nelle seguenti fasi: A. Preliminare - Accertamento delle violazioni B. Contestazione delle violazioni C. Istruttoria - presentazione delle controdeduzioni scritte e della richiesta di audizione; - valutazione del complesso degli elementi istruttori acquisiti; - proposta al Direttorio integrato, o ai soggetti da questo delegati, di irrogazione delle sanzioni o di archiviazione del procedimento; - trasmissione della proposta di sanzione ai destinatari della contestazione nei casi previsti dagli articoli 18, comma 5, e 26, comma 4. D. Decisoria - eventuale presentazione da parte dei destinatari della contestazione al Direttorio integrato, o ai soggetti da questo delegati, di osservazioni scritte alla proposta di sanzione nei casi previsti dagli articoli 18, comma 5, e 26, comma 4; - adozione da parte del Direttorio integrato, o dei soggetti a questo delegati, del provvedimento conclusivo del procedimento di irrogazione della sanzione ovvero di archiviazione. E. Notifica, comunicazione e pubblicazione del provvedimento di irrogazione della sanzione ovvero di archiviazione del procedimento.
Spiegazione
La procedura sanzionatoria si svolge in più passaggi ordinati. Prima si accerta la possibile violazione, poi viene contestata all’interessato, che può presentare difese scritte e chiedere di essere ascoltato. L’ufficio competente esamina gli elementi raccolti e propone una sanzione oppure l’archiviazione; in alcuni casi la proposta di sanzione viene comunicata per consentire ulteriori osservazioni. Infine viene adottata la decisione e il relativo provvedimento è notificato, comunicato e pubblicato.
Perché esiste questa norma
La norma tutela il diritto di difesa e garantisce che la sanzione sia adottata dopo un esame strutturato degli elementi disponibili. La scansione delle fasi assicura trasparenza, ordine e separazione tra accertamento, istruttoria e decisione.
Domande frequenti
Che cosa succede quando IVASS rileva una possibile violazione?
Si apre la fase preliminare di accertamento. Se gli elementi raccolti lo giustificano, la violazione viene contestata all’interessato, che potrà difendersi nel prosieguo della procedura.
Posso presentare difese contro la contestazione?
Sì. Nella fase istruttoria è possibile presentare controdeduzioni scritte e chiedere un’audizione.
Chi decide se applicare la sanzione?
Dopo l’istruttoria, il Direttorio integrato o i soggetti delegati adottano il provvedimento conclusivo, scegliendo tra irrogazione della sanzione e archiviazione.
La proposta di sanzione mi viene sempre comunicata prima della decisione?
No. La trasmissione della proposta e la possibilità di presentare osservazioni si applicano nei casi specificamente previsti dagli articoli 18, comma 5, e 26, comma 4.
Come vengo informato dell’esito del procedimento?
Il provvedimento finale, sia di sanzione sia di archiviazione, viene notificato e comunicato; quello sanzionatorio è inoltre pubblicato secondo le regole applicabili.