Art. 2 — Definizioni

1. Ai fini del presente regolamento valgono le definizioni dettate dal decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 come novellato dal decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68, attuativo della direttiva (UE) 2016/97 sulla distribuzione assicurativa. In aggiunta, si intende per: a) “Codice”: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, come modificato e integrato dal decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68, attuativo della direttiva (UE) 2016/97 sulla distribuzione assicurativa; b) “Direttorio integrato”: il Direttorio integrato di cui all’articolo 13, comma 10, del decreto legge 6 luglio 2012 n. 95 convertito con modificazioni e integrazioni nella legge 7 agosto 2012 n. 135; c) “procedimento sanzionatorio”: il procedimento di applicazione delle sanzioni amministrative previste dal Titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori) del Codice nonché dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, e successive disposizioni modificative ed integrative, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e da altre norme di legge; d) “soggetti competenti all’istruttoria del procedimento”: il Servizio Sanzioni e Liquidazioni o il Collegio di garanzia; e) “Collegio di garanzia”: l’organo previsto dall’articolo 324-octies del Codice; f) “verifiche a distanza”: verifiche di natura cartolare svolte dall’IVASS sulla base della documentazione trasmessa da altri soggetti (imprese, intermediari assicurativi e riassicurativi ed intermediari assicurativi a titolo accessorio, consumatori, organi di Polizia, altre Autorità, etc.) anche su richiesta dell’Istituto; g) “violazioni in materia di antiriciclaggio”: le violazioni delle disposizioni del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come modificato e integrato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 attuativo della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo (d.lgs. 231/2007).

Testo vigente al 2 agosto 2018. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

L’articolo chiarisce il significato di alcune parole usate nel regolamento, così da rendere comprensibile chi svolge l’istruttoria e quali attività rientrano nella procedura sanzionatoria. Per le definizioni generali rinvia al Codice delle assicurazioni; aggiunge poi definizioni specifiche, tra cui quelle di “verifiche a distanza” e di violazioni antiriciclaggio. L’istruttoria può essere svolta dal Servizio Sanzioni e Liquidazioni o dal Collegio di garanzia.

Perché esiste questa norma

Definizioni uniformi riducono ambiguità nell’applicazione delle regole e aiutano cittadini e operatori a capire quali procedimenti e soggetti siano coinvolti. Il rinvio alla normativa assicurativa e antiriciclaggio coordina il regolamento con le discipline di riferimento.

Domande frequenti

Che cosa significa “procedimento sanzionatorio” in questo regolamento?

È la procedura con cui si applicano sanzioni amministrative per violazioni delle norme assicurative, antiriciclaggio o di altre disposizioni di legge richiamate.

L’IVASS può svolgere controlli senza venire di persona?

Sì. Le “verifiche a distanza” sono controlli documentali basati su informazioni e documenti ricevuti da imprese, intermediari, consumatori, autorità o altri soggetti, anche su richiesta dell’IVASS.

Chi si occupa dell’istruttoria di una sanzione?

L’istruttoria è affidata al Servizio Sanzioni e Liquidazioni oppure al Collegio di garanzia.

Che cos’è il Collegio di garanzia?

È l’organo indicato dal Codice delle assicurazioni, al quale il regolamento attribuisce la competenza a svolgere l’istruttoria nei casi previsti.

Una violazione antiriciclaggio rientra nella procedura sanzionatoria?

Sì. La definizione comprende le violazioni della disciplina antiriciclaggio e le relative sanzioni amministrative, oltre a quelle previste dalla normativa assicurativa.

Capo I — Disposizioni di carattere generale