Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza e la Direzione investigativa antimafia, anche sulla base di protocolli di intesa, informano la UIF degli esiti investigativi dell'approfondimento delle segnalazioni di operazioni sospette, fatte salve le norme sul segreto di indagine.
La UIF, con modalità idonee a garantire la tutela della riservatezza, comunica al segnalante, direttamente ovvero tramite gli organismi di autoregolamentazione, gli esiti delle segnalazioni, anche tenendo conto delle informazioni ricevute dalla Direzione investigativa antimafia e dal Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza.
Il flusso di ritorno delle informazioni è sottoposto allo stesso divieto di comunicazione ai clienti o ai terzi previsto dall'articolo 39.
In occasione degli adempimenti previsti dall'articolo 5, comma 7, la UIF, la Guardia di finanza, la Direzione investigativa antimafia e l'Agenzia delle dogane e dei monopoli forniscono al Comitato di sicurezza finanziaria le informazioni sulle tipologie e i fenomeni osservati nell'anno solare precedente. La UIF, la Guardia di finanza e la Direzione investigativa antimafia, forniscono altresì al Comitato di sicurezza finanziaria informazioni sull'esito delle segnalazioni ripartito per categoria dei segnalanti, tipologia delle operazioni e aree territoriali.
Note di aggiornamento (1)
(23) Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90, ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorità di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".
Spiegazione
La norma disciplina come le autorità si scambiano gli esiti degli approfondimenti sulle segnalazioni di operazioni sospette. Il Nucleo speciale di polizia valutaria e la Direzione investigativa antimafia informano la UIF, salvo i limiti derivanti dal segreto investigativo. La UIF comunica poi al soggetto che ha effettuato la segnalazione l’esito, direttamente o tramite il relativo organismo professionale, proteggendo la riservatezza. Le informazioni non possono essere rivelate al cliente o a terzi e, ogni anno, vengono forniti al Comitato di sicurezza finanziaria dati aggregati su fenomeni, categorie di segnalanti, operazioni e territori.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l’efficacia delle indagini e la riservatezza delle segnalazioni, evitando che le informazioni raggiungano i soggetti interessati o estranei. Al contempo assicura un ritorno informativo al segnalante e consente alle autorità di analizzare periodicamente i fenomeni di rischio.
Domande frequenti
Chi ha inviato una segnalazione può sapere che cosa è successo dopo?
Sì. La UIF comunica l’esito della segnalazione al segnalante, direttamente oppure tramite l’organismo di autoregolamentazione competente, con modalità idonee a proteggere la riservatezza.
La banca può dire al cliente che è stata fatta una segnalazione?
No. Il flusso di ritorno delle informazioni resta soggetto al divieto di comunicazione al cliente o a terzi previsto dall’articolo 39.
Le autorità investigative devono informare sempre la UIF?
Il Nucleo speciale di polizia valutaria e la Direzione investigativa antimafia informano la UIF sugli esiti degli approfondimenti, salvo i limiti imposti dal segreto di indagine.
Il Comitato di sicurezza finanziaria riceve informazioni sui singoli clienti?
La norma prevede informazioni sulle tipologie e sui fenomeni osservati, nonché dati ripartiti per categorie di segnalanti, operazioni e aree territoriali. Non disciplina una comunicazione nominativa ai fini descritti.
Che utilità ha il flusso di ritorno per chi segnala?
Consente al segnalante di conoscere l’esito della segnalazione e, in forma aggregata, ai soggetti pubblici di individuare fenomeni e modalità operative ricorrenti, migliorando la prevenzione del riciclaggio.