Art. 325 — Destinatari delle sanzioni amministrative pecuniarie
Ad eccezione delle sanzioni di cui al Capo V e fatto salvo quanto previsto dall'articolo 311, le sanzioni amministrative sono applicate nei confronti delle imprese di assicurazione o di riassicurazione, delle imprese locali e delle particolari mutue assicuratrici di cui al Titolo IV, dell'ultima società controllante italiana come determinata dall'articolo 210, comma 2, per la violazione degli obblighi di cui al Titolo XV, delle società di partecipazione assicurativa e di partecipazione finanziaria mista, degli intermediari e degli altri soggetti destinatari degli obblighi di cui al presente codice o delle relative norme di attuazione, responsabili della violazione.
COMMA ABROGATO DAL D.LGS. 21 MAGGIO 2018, N. 68.
Le sanzioni per le violazioni commesse dai soggetti ai quali siano state affidate funzioni parzialmente comprese nel ciclo operativo delle imprese di assicurazione e di riassicurazione sono applicate nei confronti delle imprese stesse.
Note di aggiornamento (1)
(45) Il D.Lgs. 21 maggio 2018, n. 68 ha disposto (con l'art. 4, comma 3) che "Le modifiche apportate al Titolo XVIII del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, si applicano alle violazioni commesse dopo l'entrata in vigore delle disposizioni adottate dall'IVASS ai sensi dell'art. 331-bis del medesimo decreto legislativo. Alle violazioni commesse prima della data di entrata in vigore delle disposizioni adottate dall'IVASS continuano ad applicarsi le norme del Titolo XVIII del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, vigenti prima della data di entrata in vigore del presente decreto". Ha inoltre disposto (con l'art. 4, comma 7) che "Le disposizioni di cui agli articoli 1 e 2 del presente decreto legislativo trovano applicazione dal 1° ottobre 2018, conformemente a quanto previsto dalla direttiva (UE) 2018/411 del Parlamento europeo e del Consiglio, che modifica la direttiva (UE) 2016/97 per quanto riguarda la data di applicazione delle misure di recepimento degli Stati membri".
Spiegazione
L’articolo indica quali soggetti possono ricevere sanzioni amministrative pecuniarie per le violazioni del Codice delle assicurazioni o delle relative norme attuative. A seconda della violazione, possono essere sanzionate imprese assicurative, società di partecipazione, intermediari e altri soggetti tenuti a rispettare quegli obblighi. Per alcune violazioni legate agli obblighi del Titolo XV può essere destinataria anche l’ultima società controllante italiana. Se una funzione è affidata a terzi ma rientra in parte nell’attività operativa dell’impresa, la sanzione è applicata all’impresa stessa; restano ferme le eccezioni indicate dalla norma.
Perché esiste questa norma
La norma individua chi risponde sul piano amministrativo, così da indirizzare la sanzione verso il soggetto responsabile o, nel caso di funzioni affidate a terzi, verso l’impresa assicurativa. In questo modo si tutela il rispetto degli obblighi previsti per i diversi operatori del settore.
Domande frequenti
Un intermediario assicurativo può essere sanzionato direttamente?
Sì, se è destinatario degli obblighi previsti dal Codice o dalle relative norme attuative ed è responsabile della violazione.
Se un’impresa affida a un fornitore una parte delle proprie attività, chi può ricevere la sanzione?
Se la funzione affidata rientra almeno in parte nel ciclo operativo dell’impresa, la sanzione è applicata all’impresa di assicurazione o di riassicurazione.
La società controllante italiana può essere sanzionata per una violazione del gruppo?
Può esserlo per la violazione degli obblighi del Titolo XV, secondo i criteri indicati dalla norma per individuare l’ultima società controllante italiana.
La norma significa che ogni violazione comporta una sanzione per tutti i soggetti elencati?
No. La sanzione riguarda il soggetto destinatario degli obblighi che risulta responsabile della specifica violazione; non colpisce automaticamente tutti i soggetti menzionati.
Le regole valgono anche per le sanzioni previste dal Capo V?
L’articolo fa espressamente salva un’eccezione per le sanzioni del Capo V e quanto previsto dall’articolo 311. Per questi casi, occorre considerare la disciplina specifica.