Art. 325-quater — Comunicazione all'AEAP delle sanzioni applicate per le violazioni delle disposizioni in materia di realizzazione e di distribuzione dei prodotti assicurativi, inclusi i prodotti di investimento assicurativo
L'IVASS comunica all'AEAP le sanzioni applicate per le violazioni alle disposizioni relative alle attività di realizzazione e di distribuzione di prodotti assicurativi, inclusi i prodotti di investimento assicurativi, ivi comprese le sanzioni pubblicate in forma anonima, o la cui pubblicazione sia stata rimandata o esclusa, nonché comunica le informazioni sulle impugnazioni dei provvedimenti e sull'esito delle stesse.
L'IVASS trasmette all'AEAP con cadenza annuale informazioni aggregate relative a tutte le sanzioni amministrative e alle altre misure applicate in conformità del Capo VI del presente Titolo.
Note di aggiornamento (1)
(45) Il D.Lgs. 21 maggio 2018, n. 68 ha disposto (con l'art. 4, comma 3) che "Le modifiche apportate al Titolo XVIII del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, si applicano alle violazioni commesse dopo l'entrata in vigore delle disposizioni adottate dall'IVASS ai sensi dell'art. 331-bis del medesimo decreto legislativo. Alle violazioni commesse prima della data di entrata in vigore delle disposizioni adottate dall'IVASS continuano ad applicarsi le norme del Titolo XVIII del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, vigenti prima della data di entrata in vigore del presente decreto". Ha inoltre disposto (con l'art. 4, comma 7) che "Le disposizioni di cui agli articoli 1 e 2 del presente decreto legislativo trovano applicazione dal 1° ottobre 2018, conformemente a quanto previsto dalla direttiva (UE) 2018/411 del Parlamento europeo e del Consiglio, che modifica la direttiva (UE) 2016/97 per quanto riguarda la data di applicazione delle misure di recepimento degli Stati membri".
Spiegazione
L’IVASS deve informare l’AEAP sulle sanzioni applicate per violazioni riguardanti la realizzazione e la distribuzione di prodotti assicurativi, compresi quelli di investimento. La comunicazione deve avvenire anche quando la sanzione è resa anonima, pubblicata in ritardo o non pubblicata. Devono essere trasmesse anche le informazioni sulle impugnazioni e sul loro esito. Ogni anno l’IVASS invia inoltre dati complessivi su tutte le sanzioni e sulle altre misure adottate secondo il Capo VI.
Perché esiste questa norma
La norma favorisce la cooperazione e lo scambio di informazioni tra autorità di vigilanza, rafforzando il controllo sul mercato assicurativo anche oltre i confini nazionali. Mira inoltre a garantire una visione complessiva delle violazioni e delle misure adottate, a tutela degli assicurati e della correttezza nella distribuzione dei prodotti.
Domande frequenti
Chi deve comunicare le sanzioni all’AEAP?
L’obbligo spetta all’IVASS, che trasmette direttamente all’AEAP le informazioni richieste.
Una sanzione non resa pubblica deve comunque essere comunicata?
Sì. La comunicazione è dovuta anche per sanzioni pubblicate in forma anonima, pubblicate successivamente o la cui pubblicazione è stata esclusa.
L’AEAP viene informata se la sanzione viene impugnata?
Sì. L’IVASS deve comunicare sia l’avvenuta impugnazione sia l’esito del relativo procedimento.
La comunicazione riguarda soltanto le sanzioni più gravi?
No. La norma riguarda le sanzioni relative alle violazioni delle disposizioni sulla realizzazione e distribuzione dei prodotti assicurativi, inclusi quelli di investimento.
Che cosa viene trasmesso ogni anno?
L’IVASS invia informazioni aggregate su tutte le sanzioni amministrative e sulle altre misure applicate secondo il Capo VI, senza riferirsi necessariamente a singoli casi.
Capo VII — Disposizioni generali in materia di sanzioni amministrative