Art. 57 — Inosservanza degli obblighi di conservazione

Ai soggetti obbligati che, in violazione di quanto disposto dagli articoli 31 e 32, non effettuano, in tutto o in parte, la conservazione dei dati, dei documenti e delle informazioni ivi previsti o la effettuano tardivamente si applica la sanzione amministrativa pecuniaria pari a 2.000 euro.

Fuori dei casi di cui al comma 1 e salvo quanto previsto dall'articolo 62, commi 1 e 5, nelle ipotesi di violazioni gravi, ripetute o sistematiche ovvero plurime, si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da 2.500 euro a 50.000 euro. La gravità della violazione è determinata anche tenuto conto:

a) dell'intensità e del grado dell'elemento soggettivo, anche avuto riguardo all'ascrivibilità, in tutto o in parte, della violazione alla carenza, all'incompletezza o alla non adeguata diffusione di prassi operative e procedure di controllo interno;

b) del grado di collaborazione con le autorità di cui all'articolo 21-bis, comma 1, lettera a) ;

c) della rilevanza ed evidenza dei motivi del sospetto, anche avuto riguardo al valore dell'operazione e alla loro incoerenza rispetto alle caratteristiche del cliente e del relativo rapporto;

d) della reiterazione e diffusione dei comportamenti, anche in relazione alle dimensioni, alla complessità organizzativa e all'operatività del soggetto obbligato.

Note di aggiornamento (1)
  • (23) Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90, ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorità di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".
Testo vigente al 7 agosto 2026. Fonte: Normattiva — Presidenza del Consiglio dei Ministri, dati aperti con licenza CC BY 4.0, riprodotti gratuitamente. I testi della banca dati Normattiva non hanno carattere di ufficialità: l’unico testo ufficiale è quello pubblicato nella Gazzetta Ufficiale. Fonti e licenze →

Spiegazione

Chi deve rispettare la normativa antiriciclaggio deve conservare correttamente e nei tempi previsti dati, documenti e informazioni richiesti dagli articoli 31 e 32. Se la conservazione manca, è incompleta o tardiva, la sanzione ordinaria è di 2.000 euro. Quando la violazione è grave, ripetuta, sistematica o composta da più irregolarità, la sanzione può variare da 2.500 a 50.000 euro, salvo i casi indicati dall’articolo 62. Per stabilire la gravità si considerano, tra l’altro, la responsabilità del soggetto, la collaborazione con le autorità, la rilevanza dei sospetti e la diffusione delle condotte.

Perché esiste questa norma

La norma tutela la tracciabilità delle operazioni e la disponibilità delle informazioni necessarie a prevenire e accertare il riciclaggio. Le sanzioni incentivano una conservazione completa, tempestiva e organizzata, graduando la risposta in base alla gravità concreta delle violazioni.

Domande frequenti

Cosa rischio se non conservo i documenti richiesti?

In caso di mancata o incompleta conservazione, oppure di conservazione effettuata tardivamente, si applica normalmente una sanzione amministrativa di 2.000 euro.

Una singola irregolarità comporta sempre una sanzione fino a 50.000 euro?

No. La fascia da 2.500 a 50.000 euro riguarda le violazioni gravi, ripetute, sistematiche o plurime, fuori dai casi ordinari e salvo quanto previsto dall’articolo 62.

La mancanza di procedure interne può aggravare la sanzione?

Sì. Nel valutare la gravità si considera anche se la violazione dipende dalla carenza, incompletezza o diffusione insufficiente di procedure operative e controlli interni.

Collaborare con le autorità può incidere sull’importo?

Sì. Il grado di collaborazione con le autorità indicate dalla norma è uno degli elementi utilizzabili per valutare la gravità della violazione.

Conta anche il numero di comportamenti irregolari?

Sì. Si valutano la reiterazione e la diffusione delle condotte, considerando anche dimensioni, complessità organizzativa e attività del soggetto obbligato.

Richiamato da

Capo II — (Sanzioni amministrative)