Fermi gli obblighi di cui al Titolo II, Capo III, i soggetti obbligati trasmettono alla UIF, con cadenza periodica, dati e informazioni individuati in base a criteri oggettivi, concernenti operazioni a rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
I dati e le informazioni sono utilizzati per l'analisi finanziaria e l'approfondimento investigativo di operazioni sospette e per effettuare analisi di fenomeni o tipologie di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo mediante modalità di cooperazione e scambio stabilite con protocolli d'intesa tra la UIF, la Direzione nazionale antimafia e antiterrorismo, il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza e la Direzione investigativa antimafia, idonei a garantire l'adozione di adeguati presidi di riservatezza dei dati..
Con istruzioni da pubblicarsi nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana, la UIF, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria, individua le operazioni, i dati e le informazioni di cui al comma 1, definisce le relative modalità di trasmissione e individua espressamente le ipotesi in cui l'invio di una comunicazione oggettiva esclude l'obbligo di segnalazione di operazione sospetta, ai sensi dell'articolo 35.
Note di aggiornamento (1)
(23) Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90, ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorità di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".
Spiegazione
I soggetti obbligati devono inviare periodicamente alla UIF dati su operazioni individuate come rischiose sulla base di criteri oggettivi. La UIF stabilisce quali operazioni segnalare, quali informazioni trasmettere e le modalità tecniche, dopo aver sentito il Comitato di sicurezza finanziaria. La comunicazione oggettiva non sostituisce automaticamente la segnalazione di operazione sospetta: ciò accade solo nei casi espressamente indicati dalla UIF.
Perché esiste questa norma
La norma consente di individuare tempestivamente fenomeni ricorrenti di riciclaggio o finanziamento del terrorismo attraverso dati omogenei e confrontabili. Mira inoltre a rafforzare l’analisi finanziaria e la collaborazione tra le autorità, proteggendo la riservatezza delle informazioni.
Domande frequenti
Chi decide quali operazioni devono essere comunicate?
La UIF individua operazioni, dati, informazioni e modalità di trasmissione mediante apposite istruzioni pubblicate nella Gazzetta Ufficiale, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria.
La comunicazione oggettiva riguarda necessariamente un mio comportamento illecito?
No. Si basa su criteri oggettivi riferiti a determinate operazioni o caratteristiche. Non equivale, di per sé, all’accertamento di un illecito né implica necessariamente che il cliente sia sospettato.
Inviare una comunicazione oggettiva esclude sempre la segnalazione di operazione sospetta?
No. L’esclusione vale soltanto nelle ipotesi espressamente individuate dalla UIF. Negli altri casi resta fermo l’obbligo di segnalare un’operazione sospetta secondo la disciplina applicabile.
La comunicazione viene inviata ogni volta che avviene l’operazione?
Non necessariamente. La norma prevede una trasmissione periodica; frequenza, scadenze e modalità concrete sono stabilite dalle istruzioni della UIF.
Per quali finalità vengono usati i dati comunicati?
Sono utilizzati per analizzare e approfondire operazioni sospette e per studiare fenomeni o tipologie di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, anche attraverso la cooperazione tra autorità competenti.