È fatto divieto ai soggetti obbligati di avvalersi di terzi aventi sede in Paesi terzi ad alto rischio.
Banche, professionisti e altri soggetti obbligati non possono affidare a soggetti esterni con sede in Paesi terzi ad alto rischio lo svolgimento di attività di adeguata verifica della clientela. Il divieto vale indipendentemente dal fatto che il terzo sia un consulente, una società collegata o un altro operatore incaricato. Pertanto, prima di affidare queste attività, occorre verificare dove ha sede il terzo. Se la sede è in un Paese rientrante in tale categoria, l’incarico non può essere conferito.
La norma protegge l’efficacia dei controlli contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo. Esclude il ricorso a operatori situati in contesti considerati particolarmente esposti a rischi, nei quali l’identificazione e la verifica dei clienti potrebbero risultare meno affidabili.
Sì, in linea generale, ma non se la società ha sede in un Paese terzo ad alto rischio.
Sì, se il consulente è utilizzato come terzo per svolgere attività di adeguata verifica e ha sede in un Paese terzo ad alto rischio.
No, se la controllata viene utilizzata come terzo per l’esecuzione delle attività interessate dal divieto.
No. La buona reputazione non supera il divieto quando il terzo ha sede in un Paese terzo ad alto rischio.
Non può avvalersene per le attività di adeguata verifica e deve organizzare diversamente il relativo controllo.