Art. 58-ter — Succursali qualificate e classificazione delle succursali di banche di Stato terzo

Una succursale di banca di Stato terzo è considerata succursale qualificata ai fini del presente capo se, in base a quanto risulta dall'apposito registro tenuto dall'ABE, sono soddisfatte, anche rispetto alla impresa madre intermedia e alla capogruppo, ove presenti, tutte le seguenti condizioni:

a) la banca di Stato terzo è stabilita in uno Stato terzo che applica norme prudenziali e dispone di un sistema di vigilanza che sono almeno equivalenti a quanto previsto dalla direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, e dal regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013;

b) le autorità di vigilanza della banca di Stato terzo sono soggette a obblighi di riservatezza almeno equivalenti a quelli di cui alla direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013;

c) la banca di Stato terzo è stabilita in uno Stato terzo che non figura tra gli Stati terzi ad alto rischio che presentano carenze strategiche nel proprio regime di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, conformemente all'articolo 9 della direttiva 2015/849/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015.

Le succursali di banche di Stato terzo sono distinte in due classi secondo i criteri stabiliti dalla Banca d'Italia con disposizioni di carattere generale in conformità alle pertinenti disposizioni dell'Unione europea.

Note di aggiornamento (1)
  • (118) Il D.Lgs. 31 dicembre 2025, n. 208, ha disposto (con l'art. 4, comma 1) che "Gli articoli 14, 15 e 16 del testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, modificati dall'articolo 1, comma 1, lettere d), f) e g), del presente decreto e gli articoli 14-bis, 58-ter, 58-quater, 58-quinquies, commi 2, 3, 4, 5, 6 e 7, 58-sexies e 58-septies del testo unico di cui al decreto legislativo n. 385 del 1993, introdotti dall'articolo 1, comma 1, lettere e) e t), del presente decreto, si applicano a partire dall'11 gennaio 2027. Fino a tale data, continuano ad applicarsi gli articoli 14, 15 e 16 del testo unico di cui al decreto legislativo n. 385 del 1993, nella versione antecedente alle modifiche apportate dal presente decreto".
Testo vigente al 19 giugno 2026. Fonte: Normattiva — Presidenza del Consiglio dei Ministri, dati aperti con licenza CC BY 4.0, riprodotti gratuitamente. I testi della banca dati Normattiva non hanno carattere di ufficialità: l’unico testo ufficiale è quello pubblicato nella Gazzetta Ufficiale. Fonti e licenze →

Spiegazione

Una succursale di una banca di Stato terzo è qualificata solo se il registro dell’ABE attesta che sono rispettate tutte le condizioni previste. Occorre che lo Stato della banca abbia regole e controlli bancari adeguati, garantisca la riservatezza delle autorità di vigilanza e non sia indicato come ad alto rischio per carenze antiriciclaggio. Le verifiche riguardano anche l’impresa madre intermedia e la capogruppo, se presenti. Le succursali sono poi suddivise in due classi secondo criteri stabiliti dalla Banca d’Italia in coerenza con le regole dell’Unione europea.

Perché esiste questa norma

La norma mira a consentire un trattamento distinto delle succursali in base all’affidabilità del sistema di vigilanza del Paese d’origine e ai rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. La classificazione affidata alla Banca d’Italia permette di applicare criteri uniformi e coerenti con le regole europee.

Domande frequenti

Che cosa deve avere una succursale per essere qualificata?

Il registro dell’ABE deve attestare il rispetto di tutte le condizioni: adeguatezza delle regole e della vigilanza bancaria, obblighi di riservatezza equivalenti e assenza del Paese tra quelli ad alto rischio per carenze antiriciclaggio.

Se il Paese ha una buona vigilanza bancaria ma è indicato come ad alto rischio antiriciclaggio, la succursale può essere qualificata?

No. Le condizioni sono cumulative: il mancato rispetto anche di una sola impedisce la qualificazione prevista da questo articolo.

La valutazione riguarda soltanto la banca che gestisce la succursale?

No. Quando esistono, le verifiche devono riguardare anche l’impresa madre intermedia e la capogruppo.

Chi decide a quale delle due classi appartiene una succursale?

I criteri sono stabiliti dalla Banca d’Italia con disposizioni generali, in conformità alle pertinenti regole dell’Unione europea. L’articolo non specifica le singole classi né i relativi criteri.

Essere una succursale qualificata garantisce che i depositi dei clienti siano protetti?

Questo articolo disciplina la qualificazione e la classificazione delle succursali, ma non stabilisce le garanzie applicabili ai depositi dei clienti.

Richiamato da

Sezione I — Classificazione e regime applicabile