Art. 144-septies — Applicazione delle sanzioni nell'ambito del MVU
Il presente articolo si applica in caso di violazioni commesse dai soggetti significativi o dai loro soci, esponenti o personale in materie inerenti l'esercizio dei compiti attribuiti alla BCE dalle disposizioni del MVU.
Con riferimento ai soggetti indicati al comma 1, la Banca d'Italia può applicare le sanzioni amministrative previste nel presente Titolo esclusivamente su richiesta della BCE, quando ricorre una o più delle seguenti condizioni:
a) la violazione ha ad oggetto disposizioni diverse da quelle dell'Unione europea direttamente applicabili;
Nei casi indicati al comma 2, la procedura sanzionatoria si svolge secondo quanto previsto dall'articolo 145. La conclusione della procedura ed il suo esito sono comunicati tempestivamente alla BCE.
La Banca d'Italia può chiedere alla BCE di formulare una richiesta di avvio di procedura sanzionatoria ai sensi del comma 2.
L'applicazione delle sanzioni per le violazioni dei regolamenti e delle decisioni della BCE è riservata alla stessa BCE, sia per i soggetti significativi sia per quelli meno significativi, nei casi e secondo le modalità stabiliti dalle disposizioni dell'Unione europea.
Spiegazione
Per le violazioni legate ai compiti di vigilanza affidati alla BCE, la Banca d’Italia può sanzionare i soggetti significativi e le persone a essi collegate solo se la BCE lo richiede, e soltanto in determinate situazioni. Ciò vale, per esempio, quando la violazione riguarda norme nazionali, quando la sanzione è rivolta a una persona fisica nei casi indicati dalla legge o quando non è pecuniaria. La procedura segue le regole previste per le sanzioni bancarie e il suo esito viene comunicato alla BCE. Per le violazioni di regolamenti e decisioni della BCE, decide invece la BCE, anche se riguarda soggetti meno significativi.
Perché esiste questa norma
La norma coordina i poteri sanzionatori della Banca d’Italia con quelli della BCE nell’ambito della vigilanza bancaria europea. Mira a evitare sovrapposizioni e a garantire che le violazioni connesse ai compiti della BCE siano trattate dall’autorità competente secondo le regole dell’Unione europea.
Domande frequenti
La Banca d’Italia può sanzionare autonomamente una banca significativa per una violazione legata alla vigilanza della BCE?
No. Nei casi disciplinati dall’articolo, può applicare le sanzioni previste dal Testo Unico Bancario solo su richiesta della BCE.
Chi sanziona una banca che viola un regolamento o una decisione della BCE?
La sanzione spetta alla BCE, sia che il soggetto sia significativo sia che sia meno significativo, secondo le regole dell’Unione europea.
Un dirigente di un soggetto significativo può essere sanzionato dalla Banca d’Italia?
Sì, nei casi previsti per le persone fisiche, ma la Banca d’Italia può intervenire soltanto su richiesta della BCE.
La Banca d’Italia può chiedere alla BCE di avviare una procedura sanzionatoria?
Sì. Può chiedere alla BCE di formulare la richiesta necessaria per avviare la procedura.
Come viene informata la BCE dopo una procedura condotta dalla Banca d’Italia?
La Banca d’Italia comunica tempestivamente alla BCE sia la conclusione della procedura sia il suo esito.