Art. 89-bis — Formazione e aggiornamento professionale di soggetti iscritti in altri Elenchi o Albi professionali
1. Le ore di formazione e di aggiornamento professionale svolte ai fini dell’iscrizione e della permanenza negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi di cui all’articolo 128-undeciesdel decreto legislativo 1º settembre 1993, n. 385, nell’Albo unico dei consulenti finanziari di cui all’articolo 31, comma 4, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,nonché ai sensi del Titolo IX della Parte III del Libro III del Regolamento Intermediari CONSOB, se svolte in conformità con la disciplina della Parte IV e nelle materie indicate dall’allegato 6 del presente Regolamento, possono essere fatte valere anche ai fini del rispetto dei requisiti previsti dal Codice e dalla normativa di attuazione.
2. Le ore di formazione e di aggiornamento professionale svolte ai sensi del Titolo IX della Parte III del Libro III del Regolamento Intermediari CONSOB, dai soggetti abilitati alla distribuzione assicurativa all’interno dei locali possono essere fatte valere anche ai fini del rispetto dei requisiti previsti dal Codice e dalla normativa di attuazione se svolte in conformità con la disciplina della Parte IV e nelle materie indicate dall’Allegato 6 del presente Regolamento.162
Spiegazione
La norma permette di utilizzare, anche per la distribuzione assicurativa, alcune ore di formazione già svolte per altre attività professionali. Il riconoscimento riguarda gli agenti in attività finanziaria, i mediatori creditizi, i consulenti finanziari e alcuni soggetti abilitati secondo la disciplina CONSOB. Le ore valgono solo se il corso rispetta le regole della Parte IV e riguarda materie comprese nell’Allegato 6. Non ogni formazione precedente è quindi automaticamente riconosciuta.
Perché esiste questa norma
La norma evita di imporre la ripetizione di corsi sostanzialmente equivalenti, riducendo oneri e duplicazioni per i professionisti. Al tempo stesso tutela la competenza degli operatori, subordinando il riconoscimento a contenuti e modalità coerenti con la disciplina assicurativa.
Domande frequenti
Ho seguito un corso per diventare agente in attività finanziaria: posso usarlo anche per la distribuzione assicurativa?
Sì, ma solo se le ore sono state svolte secondo la disciplina della Parte IV e riguardano materie comprese nell’Allegato 6.
Le ore maturate come mediatore creditizio sono sempre valide anche per l’attività assicurativa?
No. Sono utilizzabili soltanto quando rispettano entrambe le condizioni richieste: conformità alla Parte IV e contenuti ricompresi nell’Allegato 6.
La formazione svolta come consulente finanziario può essere conteggiata?
Sì, le ore svolte per l’Albo unico dei consulenti finanziari possono essere fatte valere, purché rispettino le condizioni previste dalla norma.
Chi distribuisce assicurazioni nei locali di un intermediario può usare la formazione CONSOB?
Sì, se la formazione è stata svolta ai sensi del Titolo IX della Parte III del Libro III del Regolamento Intermediari CONSOB e rispetta le condizioni richieste.
Un corso generico di aggiornamento professionale è sufficiente?
No. Il corso deve rispettare la disciplina della Parte IV e trattare materie indicate nell’Allegato 6; in mancanza, le ore non risultano riconoscibili sulla base di questa norma.
Titolo I — Requisiti professionali – formazione e aggiornamento