Art. 86 — Soggetti tenuti all’obbligo di formazione e aggiornamento

1. Sono tenuti all’obbligo di formazione professionale di cui alla presente Parte IV:

a) gli addetti all’attività di distribuzione al di fuori dei locali dell’intermediario per il quale operano, ai fini dell’iscrizione nella sezione E del Registro;

b) i produttori diretti delle imprese di assicurazione, ai fini dell’iscrizione nella sezione C del Registro;

c) gli intermediari assicurativi a titolo accessorio, ai fini dell’iscrizione nelle sezioni E o F del Registro;

d) gli addetti all’attività di distribuzione all’interno dei locali in cui l’intermediario opera, nonché gli addetti dei call center dell’intermediario, prima di intraprendere l’attività, con eccezione della distribuzione dei prodotti d’investimento assicurativi distribuiti tramite gli intermediari iscritti nella sezione D del Registro;

e) i dipendenti delle imprese direttamente coinvolti nell’attività di distribuzione assicurativa o riassicurativa, nonché gli addetti dei call center delle imprese, prima di intraprendere l’attività.

2. Sono tenuti all’obbligo di aggiornamento professionale di cui alla presente Parte IV:

a) le persone fisiche iscritte nelle sezioni A o B del Registro;

b) i soggetti di cui al comma 1.

Testo vigente al 2 agosto 2018. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

La formazione iniziale riguarda chi deve essere preparato prima o in vista dell’iscrizione al Registro: addetti esterni, produttori diretti, intermediari a titolo accessorio, personale interno e operatori dei call center. Per il personale interno degli intermediari è prevista un’eccezione quando si distribuiscono prodotti d’investimento assicurativi tramite intermediari iscritti nella sezione D. L’aggiornamento professionale riguarda invece sia gli iscritti nelle sezioni A e B sia tutte le categorie soggette alla formazione iniziale. In sostanza, chi svolge concretamente attività distributiva deve mantenere adeguate e attuali le proprie competenze.

Perché esiste questa norma

La norma tutela i clienti assicurativi, assicurando che le persone coinvolte nella distribuzione dispongano di conoscenze professionali adeguate. La formazione iniziale e l’aggiornamento continuo riducono il rischio di informazioni errate, condotte inappropriate e scelte non consapevoli.

Domande frequenti

Un addetto che lavora fuori dai locali dell’intermediario deve avere una formazione specifica?

Sì. Gli addetti alla distribuzione svolta fuori dai locali dell’intermediario devono rispettare l’obbligo di formazione professionale previsto per l’iscrizione nella sezione E del Registro.

Un produttore diretto di un’impresa assicurativa deve aggiornarsi anche dopo la formazione iniziale?

Sì. Il produttore diretto deve possedere la formazione richiesta per l’iscrizione nella sezione C e, successivamente, rispettare anche l’obbligo di aggiornamento professionale.

Chi vende assicurazioni solo come attività accessoria è escluso dalla formazione?

No. Anche gli intermediari assicurativi a titolo accessorio sono soggetti alla formazione necessaria per l’iscrizione nelle sezioni E o F e al successivo aggiornamento professionale.

Un operatore di call center può iniziare subito a distribuire prodotti assicurativi?

No, se opera per un intermediario o per un’impresa ed è soggetto alla formazione prevista. Gli addetti dei call center devono essere formati prima di iniziare l’attività, secondo il caso concreto.

I dipendenti di una compagnia che non vendono direttamente polizze devono aggiornarsi?

L’obbligo riguarda i dipendenti direttamente coinvolti nella distribuzione assicurativa o riassicurativa e gli addetti dei call center dell’impresa. Non si estende automaticamente a ogni dipendente.

Titolo I — Requisiti professionali – formazione e aggiornamento