Art. 13-ter — Cooperazione tra le autorità di vigilanza di settore degli Stati membri

Le autorità di vigilanza di settore collaborano, anche mediante scambio di informazioni, con le autorità competenti in materia di antiriciclaggio e con le autorità di vigilanza prudenziale e di risoluzione degli altri Stati membri nonché con la Banca centrale europea, al fine di agevolare le rispettive funzioni.

Le informazioni che le autorità di vigilanza di settore hanno ricevuto possono essere comunicate soltanto con l'assenso esplicito delle autorità che le hanno fornite.

Nei casi e nei modi previsti dalle disposizioni dell'Unione europea, le autorità di vigilanza di settore possono concludere accordi di collaborazione con le autorità di cui al comma 1 o con analoghe autorità di Stati terzi.

Testo vigente al 7 agosto 2026. Fonte: Normattiva — Presidenza del Consiglio dei Ministri, dati aperti con licenza CC BY 4.0, riprodotti gratuitamente. I testi della banca dati Normattiva non hanno carattere di ufficialità: l’unico testo ufficiale è quello pubblicato nella Gazzetta Ufficiale. Fonti e licenze →

Spiegazione

Le autorità italiane che vigilano sui diversi settori finanziari devono collaborare con le autorità antiriciclaggio, prudenziali e di risoluzione degli altri Stati membri e con la Banca centrale europea. La collaborazione può comprendere lo scambio di informazioni, quando ciò serve a svolgere meglio i rispettivi controlli. Tuttavia, un’informazione ricevuta da un’altra autorità non può essere trasmessa ulteriormente senza il consenso esplicito di chi l’ha fornita. Nei casi stabiliti dalle norme dell’Unione europea, possono inoltre essere conclusi accordi di collaborazione con autorità europee o di Stati terzi.

Perché esiste questa norma

La norma tutela l’efficacia dei controlli contro il riciclaggio e delle funzioni di vigilanza, favorendo il coordinamento tra autorità che operano su profili diversi o in Paesi diversi. Al tempo stesso protegge la riservatezza e l’affidabilità delle informazioni, subordinandone la successiva comunicazione al consenso dell’autorità di origine.

Domande frequenti

Le autorità italiane possono chiedere informazioni a un’autorità di vigilanza di un altro Stato membro?

Sì. La norma consente e promuove la collaborazione, anche mediante scambio di informazioni, quando essa è necessaria per agevolare le rispettive funzioni di vigilanza e contrasto al riciclaggio.

Un’informazione ricevuta dall’estero può essere comunicata liberamente ad altri soggetti?

No. Se l’informazione è stata ricevuta da un’altra autorità, la sua comunicazione successiva richiede l’assenso esplicito dell’autorità che l’ha fornita.

La cooperazione riguarda soltanto le autorità antiriciclaggio?

No. Comprende anche le autorità di vigilanza prudenziale e di risoluzione degli altri Stati membri, oltre alla Banca centrale europea.

È possibile collaborare con un’autorità di un Paese non appartenente all’Unione europea?

Sì, ma soltanto nei casi e secondo le modalità previste dalle disposizioni dell’Unione europea, attraverso appositi accordi di collaborazione.

La norma impone alle autorità di divulgare tutte le informazioni in loro possesso?

No. Prevede una collaborazione funzionale ai compiti istituzionali, non una divulgazione indiscriminata. In particolare, le informazioni ricevute da altre autorità restano soggette al consenso esplicito dell’autorità di origine.

Capo III — (Cooperazione nazionale e internazionale)