Art. 97-bis — Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato

Il pubblico ministero che iscrive, ai sensi dell'articolo 55 del decreto legislativo 8 giugno 2001, n. 231, nel registro delle notizie di reato un illecito amministrativo a carico di una banca ne dà comunicazione alla Banca d'Italia e, con riguardo ai servizi di investimento, anche alla CONSOB. Nel corso del procedimento, ove il pubblico ministero ne faccia richiesta, vengono sentite la Banca d'Italia e, per i profili di competenza, anche la CONSOB, le quali hanno, in ogni caso, facoltà di presentare relazioni scritte.

In ogni grado del giudizio di merito, prima della sentenza, il giudice dispone, anche d'ufficio, l'acquisizione dalla Banca d'Italia e dalla CONSOB, per i profili di specifica competenza, di aggiornate informazioni sulla situazione della banca, con particolare riguardo alla struttura organizzativa e di controllo.

La sentenza irrevocabile che irroga nei confronti di una banca le sanzioni interdittive previste dall'articolo 9, comma 2, lettere a) e b), del decreto legislativo 8 giugno 2001, n. 231, decorsi i termini per la conversione delle sanzioni medesime, è trasmessa per l'esecuzione dall'Autorità giudiziaria alla Banca d'Italia. A tale fine la Banca d'Italia può proporre o adottare gli atti previsti dal titolo IV, avendo presenti le caratteristiche della sanzione irrogata e le preminenti finalità di salvaguardia della stabilità e di tutela dei diritti dei depositanti e della clientela.

Le sanzioni interdittive indicate nell'articolo 9, comma 2, lettere a) e b), del decreto legislativo 8 giugno 2001, n. 231, non possono essere applicate in via cautelare alle banche. Alle medesime non si applica, altresì, l'articolo 15 del decreto legislativo 8 giugno 2001, n. 231.

Il presente articolo si applica, in quanto compatibile, alle succursali italiane di banche comunitarie o di Stato terzo.

Testo vigente al 19 giugno 2026. Fonte: Normattiva — Presidenza del Consiglio dei Ministri, dati aperti con licenza CC BY 4.0, riprodotti gratuitamente. I testi della banca dati Normattiva non hanno carattere di ufficialità: l’unico testo ufficiale è quello pubblicato nella Gazzetta Ufficiale. Fonti e licenze →

Spiegazione

Quando viene contestato a una banca un illecito amministrativo collegato a un reato, il pubblico ministero informa la Banca d’Italia e, per i servizi di investimento, anche la CONSOB. Prima di decidere, il giudice acquisisce da queste autorità informazioni aggiornate sulla banca, soprattutto sulla sua organizzazione e sui controlli interni. Se una sentenza definitiva impone alcune sanzioni interdittive, dopo i termini previsti per convertirle la decisione è trasmessa alla Banca d’Italia, che può intervenire tenendo conto della stabilità della banca e della tutela di depositanti e clienti. Quelle sanzioni non possono essere applicate in via cautelare; la norma si estende, se compatibile, anche a determinate succursali di banche estere.

Perché esiste questa norma

La norma coordina il procedimento penale con le competenze delle autorità di vigilanza, così che il giudice e la Banca d’Italia possano valutare la situazione concreta dell’istituto. Mira a conciliare l’applicazione delle sanzioni con la stabilità bancaria e la protezione di depositanti e clientela.

Domande frequenti

Chi viene informato quando si avvia un procedimento contro una banca?

Il pubblico ministero comunica l’iscrizione alla Banca d’Italia e, se sono coinvolti servizi di investimento, anche alla CONSOB.

La CONSOB è coinvolta in ogni procedimento contro una banca?

No. È informata e può intervenire per i profili di propria competenza quando il caso riguarda servizi di investimento.

Il giudice può sospendere cautelarmente l’attività della banca con le sanzioni interdittive indicate?

No. Le sanzioni interdittive richiamate dalla norma non possono essere applicate in via cautelare alle banche.

Che cosa succede se la banca riceve una sanzione interdittiva definitiva?

Dopo i termini per la conversione della sanzione, l’autorità giudiziaria trasmette la sentenza alla Banca d’Italia, che può adottare o proporre gli interventi previsti dal titolo IV.

La norma riguarda anche una succursale in Italia di una banca estera?

Sì, si applica anche alle succursali italiane di banche comunitarie o di Stati terzi, nei limiti in cui le disposizioni siano compatibili.

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