Art. 20 — Requisiti del responsabile dell’attività di distribuzione assicurativa
1. Il responsabile dell’attività di distribuzione assicurativa dei soggetti di cui all’articolo 19 deve:
a) essere in possesso dei requisiti previsti dall’articolo 110, comma 1, del Codice;
b) essere scelto tra persone in possesso di una comprovata professionalità e competenza in materia assicurativa, bancaria e finanziaria. Ai fini di tale valutazione rilevano la conoscenza teorica, acquisita attraverso gli studi e la formazione, e pratica, conseguita nello svolgimento di attività lavorative precedenti o in corso, posseduta nei seguenti ambiti: (i) mercati assicurativi e finanziari; (ii) regolamentazione nel settore assicurativo e finanziario; (iii) assetti organizzativi e di governo societario, ivi inclusi quelli relativi alle regole di comportamento e gestione dei conflitti di interesse; (iv) gestione dei rischi connessi all’esercizio dell’attività di distribuzione; (v) attività e prodotti assicurativi e finanziari.
2. I criteri adottati per le valutazioni di cui al comma 1 sono definiti nelle politiche aziendali, tenendo in considerazione i compiti inerenti al ruolo ricoperto e le caratteristiche della società o del gruppo cui la stessa appartiene, in termini, tra l’altro, di dimensioni e complessità, anche operativa, tipologia di attività svolta e i rischi ad essa connessi.
3. La verifica dei requisiti di cui al comma 1 è accertata dall’organo amministrativo. Delle valutazioni effettuate è fornita adeguata evidenza nella delibera di assegnazione dell’incarico di responsabile dell’attività di distribuzione assicurativa e la relativa documentazione è conservata ai sensi dell’articolo 67.
4. L’intermediario di cui all’articolo 19 assicura il possesso nel continuo dei requisiti di cui al comma 1 in capo al responsabile dell’attività di distribuzione assicurativa e, ove ne riscontri l’insussistenza, comunica all’IVASS, entro il termine di cui all’articolo 43, comma 3, lettera c), il nominativo del nuovo responsabile in possesso dei requisiti di cui al comma 1.
Spiegazione
Le società indicate nell’articolo precedente devono affidare la responsabilità della distribuzione assicurativa a una persona idonea e competente. Questa deve avere i requisiti di legge e conoscenze ed esperienza adeguate in ambito assicurativo, bancario e finanziario; i criteri di valutazione vanno stabiliti nelle politiche aziendali, considerando il ruolo e le caratteristiche della società. L’organo amministrativo verifica i requisiti e documenta la decisione. La società deve controllare che restino presenti e, se vengono meno, comunicare all’IVASS il nome del nuovo responsabile entro il termine previsto.
Perché esiste questa norma
La norma mira a garantire che la distribuzione assicurativa sia affidata a una persona qualificata e idonea, anche in relazione alla complessità dell’impresa. La verifica documentata e il controllo nel tempo favoriscono una gestione responsabile e tutelano clienti e corretto funzionamento del mercato.
Domande frequenti
Chi può essere nominato responsabile della distribuzione assicurativa?
Una persona che possieda i requisiti richiesti dalla legge e dimostri competenze e professionalità in materia assicurativa, bancaria e finanziaria, adeguate ai compiti da svolgere.
Basta avere seguito corsi di formazione per essere nominati?
Non necessariamente. Si considerano sia le conoscenze teoriche acquisite con studi e formazione, sia l’esperienza pratica maturata nello svolgimento di attività lavorative.
Chi decide se il candidato è qualificato?
L’organo amministrativo della società accerta il possesso dei requisiti e deve dare evidenza della valutazione nella delibera di conferimento dell’incarico.
La società deve conservare le prove della valutazione?
Sì. La documentazione relativa alla verifica e alla nomina deve essere conservata secondo le regole richiamate dall’articolo.
Che cosa succede se il responsabile perde i requisiti?
La società deve assicurare che i requisiti sussistano nel tempo. Se ne accerta la mancanza, comunica all’IVASS il nominativo di un nuovo responsabile qualificato entro il termine previsto.