Art. 15 — Presentazione di controdeduzioni scritte e di richiesta di audizione

1. Entro 60 giorni dalla data di notifica dell’atto di contestazione i destinatari possono esercitare il diritto di difesa attraverso la partecipazione al procedimento sanzionatorio, presentando al Servizio Sanzioni e Liquidazioni o al Collegio di garanzia ai sensi dell’articolo 16, preferibilmente tramite posta elettronica certificata (PEC), scritti difensivi ed altri documenti in ordine ai fatti addebitati. 20

2. I destinatari possono richiedere, con specifica istanza debitamente motivata, una breve proroga. La proroga, di norma non superiore a 30 giorni, può essere concessa secondo criteri di proporzionalità anche in relazione alle caratteristiche operativo/dimensionali dei destinatari stessi e alla complessità degli addebiti. Il Servizio Sanzioni e Liquidazioni ovvero il Collegio di Garanzia comunicano con sollecitudine ai destinatari l’accoglimento o il rigetto della richiesta di proroga. A tal fine, ove non vi abbiano già provveduto, i richiedenti la proroga comunicano all’IVASS un indirizzo, possibilmente PEC, al quale riscontrare la richiesta.

3. Nel caso di procedura avviata nei confronti di società i documenti difensivi sono presentati a firma del legale rappresentante dell’impresa o della società di intermediazione destinataria della contestazione, ovvero dal procuratore generale o da altro soggetto munito dei poteri di rappresentanza secondo i criteri di rappresentanza interni alla stessa o a firma di altra persona espressamente delegata. Nel caso di procedura avviata nei confronti di persone fisiche, le controdeduzioni sono presentate, anche congiuntamente, dai singoli soggetti destinatari delle contestazioni, anche per il tramite di altra persona da questi espressamente delegata. In tutti i casi i destinatari allegano altresì la documentazione riferita alle remunerazioni/compensi di cui all’articolo 12, lettere m) ed n). Gli interessati indicano nelle controdeduzioni l’indirizzo, preferibilmente di PEC, al quale inviare le comunicazioni relative alla procedura sanzionatoria.

4. Ferma restando la pienezza del diritto di difesa, l’attività difensiva si svolge nel rispetto del principio della leale collaborazione delle parti nel procedimento amministrativo. In tale ottica, tenuto conto dell’esigenza di assicurare l’economicità dell’azione amministrativa, le controdeduzioni devono essere svolte, anche al fine di favorire la migliore comprensione delle argomentazioni difensive presentate, in modo essenziale, rispecchiando l’ordine delle contestazioni; ove superiori alle 50 pagine, devono contenere un sommario e concludersi con una sintesi delle principali argomentazioni difensive. La documentazione allegata deve essere pertinente ai fatti contestati e alle argomentazioni difensive svolte. Gli allegati sono presentati in modo ordinato e corredati da un elenco, evitando la produzione di documentazione sovrabbondante, disordinata o inconferente. In caso di trasmissione cartacea, il testo dei documenti difensivi va trasmesso anche su supporto informatico fisico munito di attestazione di conformità all’originale utilizzando il modello di cui all’allegato 1 del presente regolamento.

5. Entro il medesimo termine di cui al comma 1 il legale rappresentante della società (o altra persona da questi espressamente delegata) e/o le persone fisiche destinatarie della contestazione possono chiedere un’audizione, con istanza specifica anche allegata alle memorie difensive, indirizzata al soggetto competente all’istruttoria. L’audizione delle persone fisiche destinatarie della contestazione ha carattere strettamente personale; è consentita la partecipazione con l’assistenza di un avvocato o di altro consulente. L’audizione ha luogo presso la sede dell’IVASS di norma nei 120 giorni successivi al ricevimento dell’istanza e ad essa prende parte, laddove ritenuto necessario, anche un rappresentante del Servizio che ha curato l’accertamento e la contestazione degli addebiti. Nel caso in cui l’audizione si svolga oltre il termine previsto per l’invio delle controdeduzioni, non è possibile produrre in tale sede materiale integrativo delle controdeduzioni, salvo che il destinatario dimostri di non aver potuto provvedere alla produzione del materiale integrativo entro tale termine per causa a esso non imputabile. Dell’audizione è redatto un sintetico verbale. L’eventuale rinuncia all’audizione deve essere comunicata tempestivamente in forma scritta, preferibilmente tramite PEC, al soggetto competente all’istruttoria. In sede di audizione gli interessati svolgono le loro controdeduzioni, evitando duplicazioni o meri rinvii a quanto già rappresentato negli scritti difensivi.

6. La mancata presentazione di controdeduzioni scritte o della richiesta di audizione non pregiudica il seguito della procedura sanzionatoria.

Testo vigente al 2 agosto 2018. Per la versione vigente verificata consulta Normattiva. Fonti e licenze → Gli allegati del regolamento non sono riprodotti: consultare il testo ufficiale sul sito dell’IVASS.

Spiegazione

Entro 60 giorni dalla notifica della contestazione, i destinatari possono inviare memorie, documenti e, se necessario, chiedere un’audizione. È possibile domandare una proroga motivata, normalmente non superiore a 30 giorni, ma occorre attendere la comunicazione dell’IVASS sull’accoglimento. Le memorie devono essere ordinate, pertinenti e firmate dal destinatario o da un rappresentante autorizzato; l’audizione va richiesta entro lo stesso termine e si svolge, di norma, entro 120 giorni dalla domanda. Non presentare memorie o chiedere l’audizione non impedisce la prosecuzione del procedimento.

Perché esiste questa norma

La norma garantisce ai destinatari un’effettiva possibilità di difendersi prima della decisione sanzionatoria. Stabilisce modalità e termini ordinati per consentire all’IVASS di esaminare le difese senza appesantimenti documentali o ritardi ingiustificati.

Domande frequenti

Da quando decorrono i 60 giorni per difendermi?

Decorrono dalla data in cui ti viene notificato l’atto di contestazione, non dalla data dei fatti contestati o da una successiva comunicazione.

Posso ottenere più tempo per preparare le difese?

Puoi presentare una richiesta specifica e motivata di proroga. Di norma non supera 30 giorni e diventa efficace solo se l’IVASS la accoglie e te lo comunica.

Posso chiedere un’audizione senza presentare memorie?

Sì. La richiesta deve essere specifica e presentata entro 60 giorni dalla notifica. L’audizione è personale per le persone fisiche, che possono farsi assistere da un avvocato o consulente.

Durante l’audizione posso consegnare nuovi documenti?

Di regola no, se l’audizione si tiene dopo la scadenza per le controdeduzioni. Sono ammessi soltanto documenti che non hai potuto produrre tempestivamente per una causa non imputabile a te.

Cosa succede se non invio nulla e non chiedo l’audizione?

Il procedimento sanzionatorio prosegue comunque. La mancata partecipazione non equivale ad ammissione degli addebiti, ma ti priva dell’occasione di presentare formalmente le tue difese.

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