Art. 34 — Compiti della funzione di verifica della conformità

1. La funzione di verifica della conformità alle norme valuta che l’organizzazione e le procedure interne dell’impresa siano adeguate al raggiungimento degli obiettivi di cui all’articolo 33. A tal fine, la funzione:

a) identifica in via continuativa le norme applicabili all’impresa, valuta il loro impatto sui processi e le procedure aziendali, prestando attività di supporto e consulenza agli organi sociali e alle altre funzioni aziendali sulle materie per cui assume rilievo il rischio di non conformità, con particolare riferimento alla progettazione dei prodotti;

b) valuta l’adeguatezza e l’efficacia delle misure organizzative adottate per la prevenzione del rischio di non conformità alle norme e propone le modifiche organizzative e procedurali finalizzate ad assicurare un adeguato presidio del rischio;

c) valuta l’efficacia degli adeguamenti organizzativi conseguenti alle modifiche suggerite;

d) predispone adeguati flussi informativi diretti agli organi sociali dell’impresa e alle altre strutture coinvolte.

Spiegazione

La funzione di verifica della conformità controlla che l’impresa sia organizzata e operi nel rispetto delle norme applicabili. Individua continuamente le regole rilevanti, valuta i rischi derivanti da eventuali violazioni e offre consulenza, anche nella progettazione dei prodotti. Esamina inoltre se le misure adottate siano adeguate ed efficaci, propone correzioni e ne verifica i risultati. Deve infine assicurare che le informazioni importanti arrivino agli organi sociali e alle strutture interessate.

Perché esiste questa norma

La norma tutela la legalità, la correttezza dell’attività assicurativa e gli interessi degli assicurati, prevenendo violazioni e disfunzioni organizzative. Affida a una funzione indipendente un controllo continuativo, capace di anticipare i rischi e di promuovere tempestivi interventi correttivi.

Domande frequenti

Chi controlla che una compagnia assicurativa rispetti le norme?

La funzione di verifica della conformità, che opera all’interno dell’impresa e valuta costantemente organizzazione, procedure e comportamenti aziendali.

Questa funzione interviene anche prima del lancio di un prodotto assicurativo?

Sì. Deve fornire supporto e consulenza anche nella progettazione dei prodotti, quando possono emergere rischi di non conformità.

Che cosa accade se le procedure interne non sono adeguate?

La funzione valuta le carenze e propone modifiche organizzative o procedurali per rafforzare la prevenzione del rischio di violazione delle norme.

La funzione deve verificare se le modifiche proposte hanno funzionato?

Sì. Deve valutare l’efficacia degli adeguamenti organizzativi adottati in seguito alle proprie indicazioni.

Chi viene informato dei problemi di conformità?

Gli organi sociali dell’impresa e le altre strutture aziendali coinvolte ricevono flussi informativi adeguati sulle questioni rilevanti.

Richiamato da

Regolamento IVASS 38/2018 (governo societario)art. 90

Sezione III — Funzione di verifica della conformità alle norme

Art. 33 — Obiettivi della funzione di verifica della conformità