L'IVASS può chiedere alle imprese di assicurazione e di riassicurazione e alle società e agli enti di qualsiasi natura che possiedono partecipazioni nelle imprese medesime l'indicazione nominativa dei titolari delle partecipazioni secondo quanto risulta dal libro dei soci, dalle comunicazioni ricevute o da altri dati a loro disposizione.
L'IVASS può altresì richiedere agli amministratori delle società e degli enti titolari di partecipazioni in imprese di assicurazione e di riassicurazione l'indicazione dei soggetti controllanti.
L'IVASS, per la verifica di ogni interrelazione finanziaria con le società controllanti, controllate e collegate alle imprese di assicurazione e di riassicurazione, può chiedere informazioni, ordinare l'esibizione di documenti ed il compimento di accertamenti alle medesime società.
Per gli accertamenti di cui ai commi 1, 2 e 3, l'IVASS può chiedere informazioni ai soggetti, anche stranieri, titolari di partecipazioni in un'impresa di assicurazione o di riassicurazione.
L'IVASS può inoltre chiedere alle società fiduciarie, alle società di intermediazione mobiliare ed a chiunque ne sia a conoscenza informazioni sulle operazioni di assunzione di partecipazioni in imprese di assicurazione e di riassicurazione.
L'IVASS, in relazione alle richieste che interessano società con titoli negoziati in un mercato regolamentato, informa la CONSOB, della cui assistenza può avvalersi per le indagini che interessano le medesime società.
Spiegazione
L’IVASS può chiedere alle imprese assicurative e ai loro partecipanti di indicare chi possiede le partecipazioni, anche quando la titolarità risulta da comunicazioni o altri dati disponibili. Può inoltre conoscere chi controlla le società partecipanti e verificare i rapporti finanziari con società controllanti, controllate o collegate, ordinando documenti e accertamenti. Le richieste possono essere rivolte anche a partecipanti stranieri, società fiduciarie, società di intermediazione mobiliare e a chiunque disponga di informazioni utili. Se sono coinvolte società quotate, l’IVASS informa la CONSOB e può avvalersi della sua assistenza.
Perché esiste questa norma
La norma tutela la trasparenza della proprietà e dei collegamenti finanziari delle imprese di assicurazione e di riassicurazione. Queste informazioni consentono all’IVASS di individuare i soggetti effettivamente influenti, valutare i rischi derivanti dagli assetti proprietari e svolgere efficacemente la vigilanza, anche con il supporto della CONSOB per le società quotate.
Domande frequenti
L’IVASS può chiedere di sapere chi possiede una partecipazione in una compagnia assicurativa?
Sì. Può chiedere all’impresa, al partecipante o ad altri soggetti informati l’indicazione nominativa dei titolari, sulla base del libro dei soci, delle comunicazioni ricevute o di altri dati disponibili.
Una società che possiede azioni di un’assicurazione deve indicare chi la controlla?
Sì. L’IVASS può chiedere agli amministratori della società partecipante di indicare i soggetti che la controllano.
L’IVASS può esaminare i rapporti economici tra un’assicurazione e le società del suo gruppo?
Sì. Può chiedere informazioni, ordinare l’esibizione di documenti e disporre accertamenti sui rapporti finanziari con società controllanti, controllate e collegate.
Se il titolare della partecipazione è estero, l’IVASS può comunque chiedergli informazioni?
Sì. Il potere riguarda anche i soggetti stranieri titolari di partecipazioni in imprese di assicurazione o di riassicurazione.
La CONSOB viene coinvolta quando le indagini riguardano una società quotata?
Sì. Quando la richiesta riguarda una società con titoli negoziati in un mercato regolamentato, l’IVASS informa la CONSOB e può utilizzare la sua assistenza nelle indagini.