Art. 33 — Obbligo di invio dei dati aggregati alla UIF
Gli intermediari bancari e finanziari, ad esclusione di quelli di cui all'articolo 3, comma 2, lettere i), o), p), q) e v) , nonché le società fiduciarie di cui all'articolo 3, comma 3, lettera a), trasmettono alla UIF dati aggregati concernenti la propria operatività, al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo nell'ambito di determinate zone territoriali.
La UIF individua le tipologie di dati da trasmettere, le modalità e la cadenza della loro trasmissione e verifica il rispetto dell'obbligo di cui al presente articolo, anche mediante accesso diretto ai dati e alle informazioni conservate dall'intermediario bancario o finanziario o dalla società fiduciaria.
Note di aggiornamento (1)
(23) Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90 ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorità di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".
Spiegazione
Banche, intermediari finanziari e società fiduciarie devono inviare alla UIF informazioni aggregate sulla propria operatività. I dati servono a individuare possibili fenomeni di riciclaggio o finanziamento del terrorismo collegati a specifiche aree territoriali. La UIF stabilisce quali dati trasmettere, con quale procedura e frequenza. Può inoltre verificare il rispetto dell’obbligo accedendo direttamente alle informazioni conservate dagli operatori.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l’integrità del sistema finanziario e la sicurezza economica, favorendo l’individuazione di fenomeni illeciti su base territoriale. L’uso di dati aggregati consente alla UIF di svolgere analisi mirate senza basarsi soltanto sulle singole operazioni sospette.
Domande frequenti
Devo inviare personalmente questi dati alla UIF?
No. L’obbligo riguarda gli intermediari bancari e finanziari individuati dalla norma e le società fiduciarie comprese nella categoria prevista. Non ricade direttamente sul cliente privato.
Quali informazioni devono essere trasmesse?
La norma non elenca le singole informazioni. È la UIF a stabilire le tipologie di dati, le modalità di invio e la frequenza della trasmissione.
I dati riguardano una specifica operazione o l’attività complessiva?
Riguardano dati aggregati sull’operatività dell’intermediario o della società fiduciaria. Sono utilizzati soprattutto per analisi riferite a determinate zone territoriali.
La UIF può controllare direttamente i dati dell’intermediario?
Sì. Per verificare il rispetto dell’obbligo, la UIF può accedere direttamente ai dati e alle informazioni conservate dall’intermediario o dalla società fiduciaria.
Tutti gli intermediari finanziari sono soggetti a questo obbligo?
No. Sono esclusi gli intermediari indicati nelle specifiche lettere dell’articolo 3, comma 2. Restano inclusi gli altri soggetti previsti dalla norma e le società fiduciarie interessate.