Art. 16-ter — Analisi dei rischi della proliferazione delle armi di distruzione di massa
Il Comitato di sicurezza finanziaria, nell'esercizio delle competenze di cui all'articolo 5, identifica, analizza e valuta il rischio nazionale di finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa inteso come il rischio di mancata applicazione e di evasione delle sanzioni finanziarie mirate, connesse al finanziamento della proliferazione di armi di distruzione di massa.
L'analisi ha cadenza triennale, salva la facoltà del Comitato di sicurezza finanziaria di procedere al relativo aggiornamento quando insorgono nuovi rischi e ogni qualvolta lo ritenga opportuno.
I risultati dell'analisi, con le modalità e nei termini stabiliti dal Comitato di sicurezza finanziaria, sono resi disponibili ai soggetti obbligati e agli organismi di autoregolamentazione ai fini della valutazione, da parte dei medesimi, dei rischi di potenziale mancata applicazione o evasione delle sanzioni finanziarie mirate, connesse al finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa e per l'adozione di misure di mitigazione proporzionali e adeguate al rischio rilevato.
La valutazione del rischio di finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa da parte dei soggetti obbligati, condotta ai sensi dell'articolo 15 del presente decreto, può integrare quella effettuata per il rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo ed è tenuta in considerazione ai fini dell'adozione delle procedure di mitigazione di cui all'articolo 16.
I soggetti obbligati adottano i presidi e attuano i controlli e le procedure, adeguati alla propria natura e dimensione, necessari a mitigare e gestire i rischi di mancata applicazione o evasione delle sanzioni finanziarie mirate. La gestione e i controlli del predetto rischio possono essere parte integrante dei programmi di sanzioni finanziarie mirate e di conformità esistenti per gestire e mitigare i rischi di finanziamento del terrorismo.
Spiegazione
Il Comitato di sicurezza finanziaria valuta il rischio che le sanzioni finanziarie contro il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa non siano applicate o vengano aggirate. L’analisi è svolta ogni tre anni, ma può essere aggiornata prima se emergono nuovi rischi o quando il Comitato lo ritenga opportuno. I risultati sono messi a disposizione degli operatori obbligati, che devono considerarli nelle proprie valutazioni. Banche e altri soggetti obbligati devono quindi adottare controlli e misure proporzionati alla loro attività, anche integrandoli nei sistemi già usati contro riciclaggio e terrorismo.
Perché esiste questa norma
La norma tutela l’effettività delle sanzioni finanziarie mirate e contribuisce a impedire che risorse economiche sostengano la proliferazione delle armi di distruzione di massa. Impone una gestione preventiva e proporzionata del rischio, coordinando la valutazione nazionale con i controlli interni degli operatori.
Domande frequenti
Chi valuta il rischio a livello nazionale?
La valutazione nazionale spetta al Comitato di sicurezza finanziaria. Il Comitato identifica, analizza e valuta il rischio di mancata applicazione o di evasione delle sanzioni finanziarie mirate collegate alla proliferazione delle armi di distruzione di massa.
Ogni quanto viene aggiornata questa valutazione?
L’analisi ha cadenza triennale. Il Comitato può tuttavia aggiornarla prima, quando emergono nuovi rischi o ogni volta che lo ritenga opportuno.
Che cosa deve fare una banca o un altro soggetto obbligato?
Deve valutare il rischio connesso alla mancata applicazione o all’elusione delle sanzioni e adottare controlli, procedure e presidi adeguati alla propria natura, dimensione e al rischio rilevato.
Questa valutazione è separata da quelle su riciclaggio e terrorismo?
Può essere integrata nella valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. Deve comunque essere considerata nella scelta delle procedure di mitigazione applicabili.
Una piccola attività è esonerata dagli obblighi?
La disposizione non prevede un’esenzione generale. Le misure devono però essere adeguate alla natura e alla dimensione del soggetto obbligato, oltre che proporzionate ai rischi concretamente rilevati.