Art. 83-decies — Responsabilità dell'intermediario

L'intermediario è responsabile:

a) verso il titolare del conto, per i danni derivanti dall'esercizio dell'attività di trasferimento suo tramite degli strumenti finanziari, di tenuta dei conti, e per il puntuale adempimento degli obblighi posti dal presente decreto e dal regolamento di cui all'articolo 82, comma 2;

b) verso l'emittente, per l'adempimento degli obblighi di comunicazione e segnalazione imposti dal presente decreto e dal regolamento di cui all'articolo 82, comma 2.

Spiegazione

L’intermediario risponde dei danni causati al titolare del conto quando gestisce tramite sé il trasferimento degli strumenti finanziari o tiene i conti in modo scorretto. Deve inoltre rispettare puntualmente gli obblighi previsti dalla disciplina applicabile. Nei confronti dell’emittente, risponde invece dell’invio delle comunicazioni e delle segnalazioni richieste. La responsabilità cambia quindi a seconda che il problema riguardi il titolare del conto o l’emittente.

Perché esiste questa norma

La norma tutela sia chi detiene strumenti finanziari tramite un intermediario, sia l’emittente che ha bisogno di informazioni e segnalazioni corrette. Attribuire all’intermediario la responsabilità per i propri compiti favorisce l’affidabilità della gestione accentrata.

Domande frequenti

Un trasferimento dei miei strumenti è stato eseguito in modo errato: chi può risponderne?

L’intermediario può essere responsabile verso di te per i danni derivanti dall’attività di trasferimento svolta tramite lui.

Se il mio conto riporta una quantità di strumenti sbagliata, questa norma riguarda il caso?

Sì. L’intermediario risponde verso il titolare del conto anche per i danni derivanti dalla tenuta dei conti.

L’intermediario ha tardato nell’adempiere un obbligo previsto dalla disciplina: può esserne responsabile?

Sì. La norma gli impone di adempiere puntualmente gli obblighi applicabili e prevede la sua responsabilità verso il titolare del conto per i danni.

Sono un emittente e non ho ricevuto una segnalazione dovuta: chi ne risponde?

L’intermediario risponde verso l’emittente dell’adempimento degli obblighi di comunicazione e segnalazione previsti.

La norma stabilisce che l’intermediario risponde automaticamente per qualsiasi perdita sui miei investimenti?

No. La responsabilità descritta riguarda i danni collegati alle attività e agli obblighi indicati, non qualsiasi perdita derivante dall’andamento dell’investimento.

Sezione I — Gestione accentrata in regime di dematerializzazione