Art. 13-sexies — Informazioni ai beneficiari durante la fase di erogazione delle rendite
Ai beneficiari sono periodicamente fornite, da parte della forma pensionistica complementare o dell'impresa assicurativa incaricata dell'erogazione delle rendite, informazioni sulle prestazioni dovute e sulle eventuali opzioni esercitabili per la loro erogazione.
I beneficiari sono informati, senza indugio, una volta che sia stata adottata una decisione che comporta un'eventuale riduzione dell'importo delle prestazioni dovute, e comunque tre mesi prima dell'attuazione della decisione.
I beneficiari ricevono periodicamente informazioni adeguate nel caso in cui gli stessi assumano una parte significativa del rischio di investimento nella fase di erogazione.
Spiegazione
Durante il pagamento della rendita, il fondo pensione o l’impresa assicurativa devono informare periodicamente i beneficiari sull’importo spettante e sulle eventuali modalità alternative di erogazione. Se viene deciso di ridurre le prestazioni, devono comunicarlo senza ritardo e, in ogni caso, almeno tre mesi prima che la riduzione diventi operativa. Quando il beneficiario sopporta una parte rilevante del rischio degli investimenti, deve ricevere informazioni periodiche adeguate su tale situazione.
Perché esiste questa norma
La norma tutela il diritto dei beneficiari a conoscere tempestivamente l’andamento e le condizioni della prestazione pensionistica. Mira inoltre a consentire scelte consapevoli e a prepararsi per tempo a eventuali riduzioni o rischi finanziari.
Domande frequenti
Con quale frequenza devo ricevere informazioni sulla rendita?
La norma prevede comunicazioni periodiche, ma non stabilisce qui una frequenza precisa. Devono riguardare le prestazioni dovute e le eventuali opzioni disponibili per riceverle.
Posso scegliere una diversa modalità di pagamento della rendita?
Devi essere informato sulle eventuali opzioni esercitabili. La concreta possibilità di scelta dipende dal regolamento della forma pensionistica o dal contratto assicurativo applicabile.
Quando devono avvisarmi se la mia rendita sarà ridotta?
Devi essere informato senza indugio dopo l’adozione della decisione e comunque almeno tre mesi prima della sua attuazione.
La comunicazione della riduzione deve arrivare tre mesi prima della decisione?
No. I tre mesi riguardano il periodo minimo tra la comunicazione e l’attuazione della riduzione. L’informazione deve essere data senza indugio una volta adottata la decisione.
Cosa succede se durante la rendita sopporto una parte importante del rischio degli investimenti?
Devi ricevere periodicamente informazioni adeguate, così da poter comprendere la situazione degli investimenti e il rischio che può incidere sulle prestazioni.