Art. 132-bis — Denunzia al pubblico ministero ed al tribunale
Se vi è fondato sospetto che una società svolga attività di raccolta del risparmio, attività bancaria, attività di emissione di moneta elettronica , prestazione di servizi di pagamento o attività finanziaria in violazione degli articoli 130, 131, 131-bis , 131-ter e 132, la Banca d'Italia o l'UIC possono denunziare i fatti al pubblico ministero ai fini dell'adozione dei provvedimenti previsti dall'articolo 2409 del codice civile, ovvero possono richiedere al tribunale l'adozione dei medesimi provvedimenti. Le spese per l'ispezione sono a carico della società.
Spiegazione
Quando vi sono elementi che fanno sospettare che una società svolga senza rispettare la legge attività bancarie o finanziarie indicate nella norma, la Banca d’Italia o l’UIC possono segnalare il caso al pubblico ministero oppure rivolgersi direttamente al tribunale. Si tratta di una possibilità, non di una conseguenza automatica del sospetto. Il tribunale può adottare i provvedimenti previsti per controllare la gestione della società. Se viene svolta un’ispezione, le spese sono a carico della società.
Perché esiste questa norma
La norma mira a proteggere i risparmiatori e l’affidabilità del sistema bancario e finanziario, consentendo di intervenire quando una società potrebbe operare irregolarmente. Affida l’iniziativa a istituzioni competenti e permette di sottoporre la gestione societaria al controllo del tribunale.
Domande frequenti
Chi può chiedere l’intervento del tribunale?
In base a questa norma, possono farlo la Banca d’Italia o l’UIC, se hanno un fondato sospetto di attività svolte in violazione delle disposizioni indicate.
È sufficiente una voce o un sospetto generico?
No: la disposizione richiede un fondato sospetto, quindi elementi che diano una base concreta alla preoccupazione. Non occorre però che la violazione sia già stata definitivamente accertata.
La società viene chiusa automaticamente se parte la segnalazione?
No. La segnalazione o la richiesta avvia la possibilità di un intervento del tribunale, che valuta il caso e può adottare i provvedimenti previsti per il controllo della gestione.
Un cliente può presentare direttamente la richiesta prevista da questo articolo?
L’articolo attribuisce questo potere alla Banca d’Italia e all’UIC, non ai singoli clienti. Un cliente può rivolgersi alle autorità competenti per segnalare fatti che ritiene irregolari.
Chi paga le spese dell’ispezione?
Le spese per l’ispezione sono a carico della società interessata.